Цифровые финансовые активы в сфере Private Banking

За последние несколько лет  индустрия Private Banking пережила значительные изменения. Наблюдается изменение в инвестиционном поведении клиентов, которые стали спокойнее относиться к внешним факторам, предпочитая более консервативные инвестиционные инструменты. Однако интерес к классическим и альтернативным инвестициям продолжает меняться в зависимости от рыночной ситуации и индивидуальных целей клиентов.

Классический портфель клиента в Private Banking включает в себя фиксированные доходные инструменты, такие как облигации с высоким рейтингом и другие финансовые инструменты. Важным элементом портфеля являются инвестиции в цифровые финансовые активы (ЦФА), которые набирают популярность и предлагают новые возможности для инвесторов.

В декабре 2023 года ПСБ осуществил выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) для состоятельных клиентов на сумму свыше 300 млн рублей. Этот шаг подчеркивает растущий интерес к  инвестиционным продуктам в рамках Private Banking.

Дебютный выпуск ЦФА от ПСБ представлял собой краткосрочное вложение с доходностью, равной ключевой ставке. Такой подход позволил инвесторам ознакомиться с новым инструментом, оценить его соответствие их целям и задачам, а также легко выйти из инвестиции, дождавшись погашения актива. Интерес к данному продукту оказался высоким, что подтверждает потенциал ЦФА как важного элемента в портфеле состоятельных клиентов.

Перспективы ЦФА в индустрии Private Banking кажутся многообещающими. ЦФА обладают потенциалом трансформировать сектор за счет упрощения процесса эмиссии, сокращения транзакционных издержек и повышения доходности для клиентов по сравнению с традиционными финансовыми инструментами. Однако для полноценного раскрытия потенциала ЦФА необходимо преодолеть начальный порог непонимания механизма работы нового инструмента и развить инфраструктуру для обеспечения удобства и ликвидности сделок.

В 2024 году ожидается дальнейшее развитие индустрии Private Banking за счет интеграции ЦФА в различные банковские продукты. Это открывает новые возможности для трансграничных операций и платежей, что может кардинально изменить привычные финансовые взаиморасчеты. Кроме того, появление новых индексов, таких как индекс инвестиционных бриллиантов на Мосбирже, и развитие эксклюзивных кредитных продуктов под залог ценных металлов усилят инвестиционные возможности для клиентов Private Banking.

Таким образом, ЦФА в контексте Private Banking не только представляют собой новый и перспективный инвестиционный инструмент, но и способствуют трансформации всей индустрии, предлагая более высокую доходность, новые возможности для трансграничных операций и усиленную персонализацию услуг для состоятельных клиентов.