Как получить статус ОИС?

О ЦФА.РФ > Наши услуги

Как получить статус оператора

информационной системы ЦФА?

Первичная консультация - поможем сориентироваться

Главные новости о ЦФА — каждый день в нашем Telegram-канале

В последнее время наблюдается повышенный интерес финансовых организаций к сектору цифровых финансовых активов (ЦФА). Все больше компаний задумывается о получении статуса оператора информационной системы (ОИС).

Ежедневно нам поступает множество вопросов о получении лицензии платформы ЦФА. На этой странице мы подробно расскажем о том, какие шаги необходимо предпринять для получения статуса оператора ИС и включения в реестр Банка России.

Как мы будем работать с вами?

Наша работа разделится на 4 этапа:

Этап 1. Анализ компании, которая хочет получить статус ОИСа

Определение состава документов для подачи ходатайства в ЦБ РФ.
Подготовка/разработка документов при необходимости.
Помощь с подбором вендора информационной системы

Этап 2. Разработка правил информационной системы, которые соответствуют требованиям закона и техническим возможностям самой информационной системы

Разворачивание и настройка информационной системы.
Подготовка и репетиция демонстрации информационной системы.
Работа с замечаниями регулятора по поданным документам.

Этап 3. Проведение проверочного мероприятия

Соучастие консультанта в проведении аудита ЦБРФ, заполнение опросных листов, помощь в отработке замечаний по информсистеме.

Этап 4. Регистрация нового ОИСа в реестре ЦБ РФ

Интеграция системы в соответствие с внутренними требованиями компаниями и старт работы ОИСа.

Как происходит регистрация нового ОИСа

1. Необходимо определить, кто будет получать статус ОИСа.

Это может быть существующая компания с лицензией структурной финансовой организации или новая компания. Если в реестр ЦБ РФ планирует войти компания с лицензией, например депозитарий, для него будет меньше требований по пакету предоставляемых документов.

2. Необходимо уточнить, есть ли у компании информационная система и какая.

Если это покупная информационная система, есть возможность получать поддержку от вендора при подготовке документов на саму информационную систему. Если это самостоятельно разработанная информационная система, необходимо будет разработать большое количество документов.

3. Сбор пакета документов для ходатайства.

Чек-лист ЦБ РФ по списку документов

4. Подача ходатайства в ЦБ РФ и ожидание обратной связи от регулятора (примерно 1- 1,5 месяца)

Как показывает практика регулятор запрашивает дополнительные документы к ранее направленным. Если документы не вызвали вопросов у регулятора, то ЦБ РФ направит замечания и рекомендации к правилам оператора информационной системы. На этом этапе компания также готовит сценарий демонстрации информационной системы для проверяющих из ЦБ РФ.

5. После полученной обратной связи от ЦБ РФ по поданным документам и правилам информационной системы, необходимо устранить все недочеты и учесть рекомендации регулятора.

6. Подача исправленных либо дополнительных документов в ЦБ РФ по выданным ранее рекомендациям и замечаниям.

Важно! Пункты 4-6 могут повторяться неоднократно.

7. После устранения всех замечаний, ЦБ РФ направляет будущему оператору информационной системы письмо об организации выездного проверочного мероприятия (аудита).

Обычно аудит длится 2-3 дня.

8. Проведение выездного проверочного мероприятия (аудита) ЦБ РФ.

Представители из различных департаментов регулятора приезжают в офис заявителя, проверяют оригиналы поданных ранее документов, смотрят демонстрацию информационной системы.

Важно! Аудиторы не взаимодействуют с информационной системой самостоятельно, а только смотрят демонстрацию, задают вопросы и просят совершить определенные действия в информационной системе

По результатам проверочного мероприятия к информационной системе могут быть выданы замечания, которые необходимо устранить и продемонстрировать факт устранения. Если замечания удается устранить быстро, то факт их устранения можно продемонстрировать в один из следующих проверочных дней. Если нет, то может потребоваться дополнительная проверка.

9. В случае успешного прохождения аудита ЦБ РФ примерно через 2 недели сообщит о согласовании правил ОИСа и включении нового оператора в реестр. Это значит, что с этого момента платформа вправе осуществлять деятельность.

Позвоните нам, чтобы обсудить детали!

Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, обязан утвердить правила указанной информационной системы, которые содержат:

Правила внесения изменений в алгоритм (алгоритмы) программ информационной системы;
Требования к пользователям информационной системы;
Правила выпуска цифровых финансовых активов;
Правила привлечения операторов обмена цифровых финансовых активов, включая требования к указанным операторам;
Требования к защите информации и операционной надежности;
Способы учета цифровых финансовых активов в информационной системе, а также внесения (изменения) записей о цифровых финансовых активах в информационную систему;
Правила обеспечения доступа обладателей цифровых финансовых активов к информационной системе (включая правила использования программно-технических средств, обеспечивающих такой доступ, в случае их использования в информационной системе);
Порядок ведения реестра пользователей информационной системы, включая правила привлечения узлов информационной системы (для информационных систем на основе распределенного реестра) и (или) операторов иных информационных систем к ведению реестра пользователей информационной системы (при условии их привлечения);
Правила ведения реестра владельцев ценных бумаг в информационной системе, в том числе сроки осуществления операций в реестре владельцев ценных бумаг;
Правила использования номинального счета в случае осуществления расчетов по сделкам;

Требования к квалификации должностных лиц ОИС

1.Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, - высшее образование и опыт руководства кредитной организацией или некредитной финансовой организацией (далее при совместном упоминании - финансовая организация) либо структурным подразделением такой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке, не менее двух лет, или высшее образование и опыт руководства организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно-коммуникационных технологий, не менее двух лет, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или государств - членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет;

2. Член коллегиального исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, - высшее образование и опыт руководства финансовой организацией или организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно-коммуникационных технологий или информационной безопасности, либо структурным подразделением такой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке или деятельность в сфере информационно-коммуникационных технологий или информационной безопасности, не менее двух лет, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или государств - членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет;

3. Член коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, - высшее образование;

4. Главный бухгалтер оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, - высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;

5. Руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов: высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее одного года, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или государств - членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее одного года, или высшее образование и опыт работы в структурном подразделении финансовой организации, связанном с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее трех лет.

*Лица, имеющие судимость, административное наказание в виде дисквалификации и т.д., не могут претендовать на получение лицензии ОИС.

Оператор ОИС может совмещать свою деятельность с деятельностью оператора обмена (для целей вторичного оборота ЦФА), не входя в реестр операторов обмена ЦФА. В этом случае должны соблюдаться требования о размере уставного капитала и чистых активов не менее 50 млн. рублей.

ЗВОНИТЕ, МЫ ВСЕ ОРГАНИЗУЕМ: +7 (499) 110-29-23

Документы, которые необходимо подготовить:

Ходатайство о включении в реестр операторов информационных систем;
Копии документов об избрании (назначении) лиц;
Документы, содержащие сведения о лицах, указанных в части 6 статьи 5 настоящего Федерального закона;
Документы, подтверждающие соответствие лиц требованиям квалификации или деловой репутации;
Документы, подтверждающие соответствие оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА,(по критериям Банка России и Федерального закона).
Порядок представления оператором информационной системы на согласование в Банк России правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
Сведения о соблюдении требований, установленных Положением ЦБ РФ от 15.11.2021 № 779-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к операционной надежности при осуществлении видов деятельности, предусмотренных частью первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в целях обеспечения непрерывности оказания финансовых услуг (за исключением банковских услуг)».

Напишите нам