ЦБ рекомендует банкам минимизировать операции с криптовалютой

В условиях стремительного развития технологий и увеличения интереса к инновационным финансовым инструментам, рынок цифровых валют в России продолжает привлекать внимание как пользователей, так и регуляторов.

Банка России  подчеркивает повышенный уровень риска, связанный с операциями с цифровыми валютами. Эти риски охватывают не только потенциальное негативное влияние на экономическое благополучие граждан, но и возможность их вовлечения в нелегальную деятельность. В ответ на эти опасения, регулятор предложил ряд мер, направленных на минимизацию возможных угроз для клиентов финансовых учреждений, включая банки.

Для снижения рисков Банк России рекомендует минимизировать участие кредитных и некредитных финансовых организаций в операциях с цифровыми валютами.  Отмечается особая обеспокоенность в отношении операций, которые совершаются через счета третьих лиц,  так называемые "дропы".  В таких случаях,  финансовые учреждения должны проводить более тщательное верифицирование операций, а также предоставлять дополнительные сведения для оценки риска.

Кроме того, Банк России настоятельно рекомендует операторам на рынке цифровых финансовых активов избегать предоставления услуг, связанных с выпуском и обращением цифровых финансовых активов (ЦФА), чья доходность прямо коррелирует с курсом цифровых валют. Эта позиция была изначально заявлена в 2021 году, когда регулятор рекомендовал биржам исключать из списка торгов финансовые инструменты с доходностью, зависящей от стоимости цифровых валют, а также призывал финансовых посредников не предлагать подобные инструменты неквалифицированным инвесторам.

Так же в письме, опубликованным ЦБ,  рекомендуется финансовым организациям отказаться от использования в своих информационных и рекламных материалах любых упоминаний, которые могут указывать на возможность осуществления операций с цифровыми валютами.

Данные рекомендации регулятора способствуют обеспечению прозрачности операций, стремлению обеспечить надежную защиту финансовому сектору России от непредвиденных рисков, которые могут возникнуть в связи с быстрым ростом рынка цифровых валют.