1 РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (указывается полное наименование эмитента) В рамках настоящего Решения о выпуске Эмитент осуществляет выпуск цифровых финансовых активов: Вид цифровых финансовых активов Цифровые финансовые активы, удостоверяющие денежные требования Идентификатор 1-го уровня уникальный идентификатор, присваиваемый всем ЦФА, выпускаемым в Информационной системе в рамках настоящего Решения о выпуске 708FCCCC Идентификатор 2-го уровня дополнительный уникальный идентификатор, присваиваемый группе ЦФА, выпускаемых в Информационной системе в рамках настоящего Решения о выпуске и обладающих следующими идентичными атрибутами: Дата приобретения ЦФА при выпуске, Срок обращения, Процентная ставка NNNNNN-JJJJ-PPPP, где NNNNNN – Дата приобретения ЦФА при выпуске, JJJJ – Срок обращения, PPPP – Процентная ставка. Отражение атрибутов ЦФА обеспечивается Оператором в Личном кабинете Обладателя. Выпуск, учёт и обращение цифровых финансовых активов осуществляется путём внесения (изменения) записей в Информационную систему на основе распределённого реестра в соответствии с частью 2 статьи 1 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Термины, используемые в настоящем Решении о выпуске с заглавной буквы, имеют следующее значение: «Дата приобретения ЦФА при выпуске» – применительно к каждому ЦФА означает день, в который в Информационную систему внесена запись о зачислении такого ЦФА его первому Обладателю. Для каждого конкретного ЦФА Дата приобретения ЦФА при выпуске фиксируется в атрибутах ЦФА в соответствии с Идентификатором 2-го уровня. «Правила» – Правила Информационной системы Сбера, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, опубликованные на официальном сайте Оператора в сети Интернет по адресу: http://www.sberbank.ru. «Процентная ставка» – ставка привлечения Эмитентом денежных средств посредством выпуска ЦФА, выраженная в процентах годовых, указанных с точностью до двух знаков после запятой. Процентная ставка устанавливается Эмитентом в течение периода размещения ЦФА ежедневно по рабочим дням и публикуется на официальном сайте Эмитента в сети Интернет по адресу www.sberbank.ru, а также на Веб-портале Информационной системы Оператора по адресу https://dfa.sber.ru1. При этом размер Процентной ставки для разных ЦФА данного выпуска может отличаться. «Срок обращения» – применительно к каждому ЦФА означает период времени, по окончании 1 Процентные ставки публикуются до начала приема заявок на приобретение выпускаемых ЦФА, в соответствии с Правилами. При этом Эмитент оставляет за собой право менять ставку в течение рабочего дня, если это вызвано внешними обстоятельствами. Изменения применимы только к заявкам на приобретение выпускаемых ЦФА, поданным после публикации новых Процентных ставок.
2 которого может быть реализовано право денежного требования, удостоверенное ЦФА (погашение ЦФА). Срок обращения определяется при подаче Инвестором заявки на приобретение ЦФА при выпуске, исчисляется в календарных днях, начиная с Даты приобретения ЦФА при выпуске (включительно) до даты начала Срока погашения (исключая её). Срок обращения для каждого конкретного ЦФА фиксируется в атрибутах ЦФА в соответствии с Идентификатором 2-го уровня. При этом дата начала и дата окончания Срока обращения для разных ЦФА данного выпуска могут отличаться. «Срок погашения» – применительно к каждому ЦФА означает период времени, в течение которого Обладатель вправе реализовать право денежного требования, удостоверенное ЦФА, и предъявить ЦФА к исполнению (погашению). Срок погашения составляет 1096 дней (включительно) и начинается в дату, которая определяется по формуле: Тп = Тпр+То где: Тп – дата начала Срока погашения; Тпр – дата приобретения ЦФА при выпуске; То – количество дней Срока обращения. Если дата окончания Срока погашения приходится на нерабочий (выходной, праздничный) день, то датой окончания Срока погашения считается следующий за ним рабочий день. При этом дата начала и дата окончания Срока погашения для разных ЦФА данного выпуска могут отличаться. «Условия» – Условия ПАО Сбербанк по оказанию услуг в части проведения денежных расчётов при совершении сделок с цифровыми финансовыми активами, выпуск и обращение которых осуществляется в информационной системе Сбера, опубликованные на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: http://www.sberbank.ru. «ЦФА» – цифровые финансовые активы, выпускаемые на основании настоящего Решения о выпуске. «Эмитент» – лицо, выпускающее ЦФА, сведения о котором указаны в разделе 1 настоящего Решения о выпуске. Все иные термины с заглавной буквы, которые не определены в настоящем Решении о выпуске, имеют значение, указанное в Правилах. 1. Сведения о лице, выпускающем ЦФА (Эмитенте) Полное наименование Эмитента: Публичное акционерное общество «Сбербанк России» Сокращенное наименование Эмитента: ПАО Сбербанк ОГРН Эмитента: 1027700132195 ИНН Эмитента: 7707083893 Дата присвоения ОГРН Эмитента: 16.08.2002 Адрес Эмитента, указанный в ЕГРЮЛ/ЕГРИП: 117312, город Москва, улица Вавилова, 19
3 Официальный сайт Эмитента в сети Интернет: www.sberbank.ru 2. Сведения об Операторе Информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА Полное наименование Оператора: Публичное акционерное общество «Сбербанк России» Сокращенное наименование Оператора: ПАО Сбербанк ОГРН Оператора: 1027700132195 ИНН Оператора: 7707083893 Дата присвоения ОГРН Оператора: 16.08.2002 Адрес Оператора, указанный в ЕГРЮЛ: 117312, город Москва, улица Вавилова, 19 Наименование Информационной системы Оператора Информационная система Сбера Официальный сайт Оператора в сети Интернет: https://www.sberbank.ru Веб-портал Информационной системы Оператора: https://dfa.sber.ru 3. Вид и объём прав, удостоверяемых ЦФА 3.1. ЦФА являются цифровыми правами, удостоверяющими денежные требования к Эмитенту в указанном в пункте 3.2 настоящего Решения о выпуске объёме, выпуск, учёт и обращение которых осуществляется путём внесения соответствующих записей в Информационную систему на основе распределённого реестра. ЦФА не являются электронным денежным средством по смыслу Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Права, удостоверенные ЦФА, возникают у Инвестора с момента внесения в Информационную систему записи о зачислении ЦФА такому Инвестору. 3.2. Каждый ЦФА удостоверяет право Обладателя в течение Срока погашения требовать от Эмитента уплаты денежной суммы в размере 10 000 (Десять тысяч) российских рублей. Обладатель не вправе требовать досрочного исполнения обязательств, права по которым удостоверены ЦФА, (погашения ЦФА). 3.3. Права, удостоверяемые ЦФА, реализуются Обладателем путём предъявления ЦФА к исполнению (погашению) Эмитенту в течение Срока погашения в соответствии с Правилами. Во избежание сомнений, если Обладатель в течение Срока погашения не реализовал свои права путём подачи Эмитенту заявки на исполнение (погашение) ЦФА (пропуск Срока погашения), то по истечении Срока погашения обязательства Эмитента, права по которым удостоверены ЦФА,
4 прекращаются, Обладатель ЦФА теряет (утрачивает) все права, удостоверенные ЦФА (в частности, право требовать от Эмитента уплаты денежной суммы, указанной в пункте 3.2 настоящего Решения о выпуске), а записи о ЦФА погашаются. 3.4. Исполнению подлежит заявка Обладателя на предъявление ЦФА к исполнению (погашению), которая поступила Эмитенту после успешного прохождения проверок в соответствии с Правилами (Валидация). Эмитент исполняет заявку Обладателя на предъявление ЦФА к исполнению (погашению) не позднее 3 (трёх) рабочих дней со дня её поступления Эмитенту. Исполнение обязательств, права по которым удостоверены ЦФА, производится Эмитентом путём перечисления денежных средств в соответствии с Условиями и их распределения в пользу Обладателя, предъявившего ЦФА к исполнению (погашению). Обязательства Эмитента, права по которым удостоверены ЦФА, считаются исполненными с момента распределения соответствующей суммы денежных средств, перечисленных Эмитентом в пользу Обладателя, предъявившего ЦФА к исполнению (погашению). 3.5. Если Обладателем ЦФА становится Эмитент, то записи о ЦФА погашаются по истечении 1 (одного) года со дня, когда Эмитент стал их Обладателем, или ранее по инициативе Эмитента, если до этого Эмитент не перестал быть их Обладателем. 4. Количество выпускаемых ЦФА Минимальное количество выпускаемых ЦФА: 1 (Одна) шт. Максимальное количество выпускаемых ЦФА: 100 000 (Сто тысяч) шт. Минимальное количество ЦФА к приобретению Инвестором на одну заявку: 1 (Одна) шт. Максимальное количество ЦФА к приобретению Инвестором на одну заявку: 9 000 (Девять тысяч) шт. Заявка на приобретение выпускаемых ЦФА отклоняется, если с учётом её исполнения будет превышено максимальное количество ЦФА, выпускаемых в соответствии с настоящим Решением о выпуске. 5. Цена приобретения ЦФА при выпуске Цена приобретения 1 (одного) ЦФА при выпуске (далее – «Цена приобретения», «Цпр») в течение периода размещения не является фиксированной и определяется как сумма денежных средств, выраженная в российских рублях, в соответствии со следующей формулой: Цпр = Оп / (1+ (Tо1 / 365 + Tо2 / 366) × Пс/100), где Оп – сумма, указанная в пункте 3.2 настоящего Решения о выпуске; Tо1– количество дней Срока обращения, приходящихся на невисокосный год (т.е. календарный год, в котором количество дней равно 365); Tо2 – количество дней Срока обращения, приходящихся на високосный год (т.е. календарный год, в котором количество дней равно 366); Пс – Процентная ставка, зафиксированная в заявке на приобретение выпускаемых ЦФА на момент её подачи на основании опубликованных Эмитентом значений исходя из количества приобретаемых в рамках такой заявки ЦФА (общей суммы объёма прав, удостоверяемых приобретаемыми ЦФА) и количества дней Срока обращения ЦФА, приобретаемых в рамках заявки.
5 Процентная ставка, зафиксированная в заявке на приобретение выпускаемых ЦФА, не может быть изменена и действует применительно к заявке до момента её исполнения или отклонения согласно пункту 6.3. настоящего Решения о выпуске. Таким образом, доход Инвестора по каждому приобретенному ЦФА формируется за счёт дисконта – разницы между суммой, указанной в пункте 3.2 настоящего Решения о выпуске, и Ценой приобретения. Цена приобретения определяется с точностью до целого числа по правилам математического округления (если первый знак после запятой больше или равен 5, то целое число увеличивается на единицу; если первый знак после запятой меньше 5, то целое число не изменяется). 6. Период размещения ЦФА путём подачи заявок на приобретение выпускаемых ЦФА 6.1. Инвестор осуществляет приобретение ЦФА путём подачи Эмитенту посредством Информационной системы заявки на приобретение выпускаемых ЦФА в соответствии с Правилами в указанный ниже период размещения ЦФА: Дата начала размещения ЦФА: 24.09.2024г. или дата, приходящаяся на 5 (пятый) рабочий день после даты подписания (не включая) настоящего Решения о выпуске, в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше. Дата подписания настоящего Решения о выпуске отражается в электронной подписи, которой подписано настоящее Решение о выпуске. Дата и время начала размещения фиксируются Эмитентом в Информационной системе для сведения Пользователей и отражаются в Информационной системе в течение всего периода обращения ЦФА. Дата окончания размещения ЦФА: 17.03.2025г. В соответствии с Правилами заявки на приобретение выпускаемых ЦФА могут быть поданы только в рабочие дни и часы Оператора Информационной системы в период между датой начала и датой окончания размещения ЦФА (обе даты включительно). 6.2. В заявке на приобретение выпускаемых ЦФА должен быть указан Срок обращения, который может составлять от 31 до 1096 дней включительно, и количество приобретаемых ЦФА. Размер дисконта, Цена приобретения и даты начала и окончания Срока погашения зависят от указанного Срока обращения. Если в заявке на приобретение выпускаемых ЦФА указан Срок обращения менее 31 дня или более 1096 дней, то такая заявка признается несоответствующей настоящему Решению о выпуске и будет отклонена. В заявке на приобретение выпускаемых ЦФА должен быть указан только один Срок обращения. Для приобретения ЦФА с разными Сроками обращения, необходимо подать несколько заявок на приобретение выпускаемых ЦФА, указав в каждой из них желаемый Срок обращения. 6.3. Исполнению подлежит заявка Инвестора на приобретение ЦФА, которая поступила Эмитенту после успешного прохождения проверок в соответствии с Правилами (Валидация). Если заявка Инвестора на приобретение выпускаемых ЦФА находится на Валидации дольше 1 (одного) рабочего дня с даты подачи заявки, то такая заявка отклоняется по окончании рабочего дня, следующего за рабочим днём, в который заявка была подана. 7. Условия, при наступлении которых выпуск ЦФА признается состоявшимся (завершенным) Выпуск ЦФА признается состоявшимся (завершённым) при успешном исполнении хотя бы 1 (одной) заявки на приобретение выпускаемых ЦФА в количестве не менее минимального количества выпускаемых ЦФА, указанного в разделе 4 настоящего Решения о выпуске. Заявки на приобретение выпускаемых ЦФА, которые не могут быть исполнены полностью и которые были отклонены в соответствии с настоящим Решением о выпуске, в том числе в результате неуспешной Валидации, или в соответствии с Правилами, не учитываются.
6 8. Способ оплаты выпускаемых ЦФА Оплата Инвестором приобретаемых у Эмитента ЦФА при их выпуске осуществляется денежными средствами в российских рублях путём осуществления безналичных расчётов в соответствии с Условиями. Подавая заявку на приобретение выпускаемых ЦФА в соответствии с Правилами, Инвестор тем самым подтверждает, что необходимая для выполнения такой заявки сумма денежных средств перечислена им в соответствии с Условиями для последующей оплаты приобретаемых ЦФА в соответствии с Алгоритмами Смарт-контракта. 9. Ограничение оснований и размер ответственности Эмитента 9.1. Ответственность Эмитента по обязательствам, права по которым удостоверены каждым ЦФА, ограничена суммой денежных средств, указанной в пункте 3.2 настоящего Решения о выпуске. При этом, как указано в пункте 3.3 настоящего Решения о выпуске, Эмитент не несёт ответственности по обязательствам, права по которым удостоверены ЦФА, в случае неподачи Обладателем заявки на предъявление ЦФА к исполнению (погашению) в течение Срока погашения (пропуска Срока погашения). 9.2. В случае нарушения Эмитентом срока исполнения денежных обязательств, права по которым удостоверены ЦФА, установленного в пункте 3.4 настоящего Решения о выпуске, Эмитент несёт ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Связанные с этим претензии принимаются Эмитентом в письменном виде по адресу, указанному в разделе 1 настоящего Решения о выпуске. 10. Круг лиц, которым адресовано Решение о выпуске Настоящее Решение о выпуске не является публичной офертой. Решение адресовано определенному кругу лиц, а именно, зарегистрированным Пользователям-юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Информационной системы Сбера. 11. Иные условия 11.1. Обладатель имеет право распоряжаться ЦФА в соответствии с настоящим Решением о выпуске, Правилами и действующим законодательством Российской Федерации. 11.2. Для выпуска ЦФА и их исполнения/погашения используются Сделки, предусматривающие исполнение сторонами возникающих из них обязательств при наступлении определённых обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путём применения информационных технологий (Смартконтракта) в предусмотренном Правилами порядке. Эмитент, размещая ЦФА, а Инвестор, подавая заявку на приобретение ЦФА (в том числе в рамках их обращения), подтверждает своё ознакомление и согласие с шаблонами Смарт-контрактов, актуальные редакции которых размещены по нижеуказанным адресам. Выпуск ЦФА осуществляется с использованием шаблона Смарт-контракта ID: FixedIncome, опубликованного в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/legal/docs/digital-assets/shablon-smart-kontraktafixedincome.pdf. Исполнение обязательств, права по которым удостоверены ЦФА, и погашение ЦФА осуществляется с использованием шаблона Смарт-контракта ID: FixedIncomeRedemption, опубликованного в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/legal/docs/digital-assets/shablon-smart-kontraktafixedincomeredemption.pdf 11.3. Обеспечение исполнения обязательств Эмитента, права по которым удостоверены ЦФА, не предусмотрено. ЦФА выпускаются без обеспечения.
7 11.4. Дробление ЦФА не допускается. 11.5. Частичное исполнение заявок на приобретение ЦФА не допускается. 11.6. Досрочное исполнение обязательств, права по которым удостоверены ЦФА, по усмотрению Эмитента не предусмотрено. 11.7. Настоящее Решение о выпуске составлено, регулируется и подлежит толкованию в соответствии с законодательством Российской Федерации. Все споры, возникающие между Эмитентом и Инвестором/Обладателем в отношении ЦФА, подлежат разрешению в суде по месту нахождения Эмитента с соблюдением претензионного порядка. Срок для ответа на претензию составляет 15 (пятнадцать) рабочих дней. 12. Риски, связанные с ЦФА 12.1. До приобретения ЦФА рекомендуем ознакомиться с Декларацией о рисках, возникающих в связи с совершением сделок с цифровыми финансовыми активами, опубликованной на официальном сайте Оператора в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru, а также на Вебпортале Информационной системы Оператора по адресу: https://dfa.sber.ru. 12.2. Помимо указанных в Декларации о рисках, специфическим риском ЦФА является риск полной потери Обладателем вложенных в ЦФА средств в случае, если Обладатель не предъявил ЦФА к погашению в течение установленного Срока погашения. 12.3. Эмитент является Оператором Информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, а также Банком, через счета в котором осуществляются расчёты по Сделкам с ЦФА, в том числе при их выпуске и погашении, и в этом качестве может оказывать услуги и осуществлять сделки и иные операции в интересах третьих лиц и/или в собственных интересах в порядке совмещения видов деятельности в соответствии с применимым законодательством. Роль и экономические интересы Эмитента в таких договорных отношениях могут принципиально отличаться от его роли и экономических интересов при отчуждении Инвестору / приобретении у Обладателя ЦФА. В рамках правоотношений по выпуску ЦФА, Эмитент не обязан соблюдать требования по защите интересов Инвестора, которые могут являться для него обязательными применительно к другим видам договорных отношений. 12.4. Настоящим ПАО Сбербанк (далее – «СБЕР») уведомляет о следующих источниках и общем характере конфликтов между имущественными и (или) иными интересами Инвесторов/Обладателей, с одной стороны, и СБЕРа/его работников, с другой стороны, либо между интересами нескольких Инвесторов/Обладателей, возникающих при осуществлении СБЕРом своей деятельности и предоставлении информации, связанной с ЦФА и иными финансовыми инструментами, включая, но не ограничиваясь: (а) наличие у СБЕРа, его работников и аффилированных лиц заинтересованности в предоставлении информации о ЦФА и иных финансовых инструментах и товарах и/или операциях с ними, в частности, информации о целесообразности совершения сделок; (б) наличие у СБЕРа, его работников и аффилированных лиц заинтересованности в предоставлении услуг (в том числе консультирование по вопросам инвестирования, управление активами, подготовка аналитических исследований); (в) СБЕР, его работники и аффилированные лица могут владеть ЦФА и/или иными финансовыми инструментами и товарами, в том числе, выступающими базовыми активами ЦФА, включая ПФИ на них, или намерены совершить с ними сделку; (г) СБЕР и/или его аффилированные лица могут осуществлять подготовку и распространение независимых аналитических материалов, связанных с ЦФА, иными финансовыми инструментами и товарами; (д) СБЕР и/или его аффилированные лица могут осуществлять поддержание цен, спроса, предложения и/или объёма торгов в отношении ЦФА и/или базисных активов, указанных в настоящем документе, в том числе действуя в качестве маркетмейкера; (е) СБЕР и/или его аффилированные лица могут оказывать услуги по организации размещения финансовых инструментов, в том числе являющихся базовыми активами ЦФА, и/или исполняя обязанности андеррайтера; (ж) контрагентами по сделкам с указанными в настоящем документе ЦФА и иными финансовыми инструментами могут являться другие клиенты СБЕРа и/или аффилированные лица СБЕРа или такие сделки будут совершаться при участии других
8 клиентов СБЕРа и/или его аффилированных лиц; (з) сделка с ЦФА, иными финансовыми инструментами и товарами, в том числе являющимися базовыми активами ЦФА, может быть совершена (исполнена) при участии СБЕРа и/или его аффилированных лиц, что может быть связано с получением им/ими вознаграждения или иного дохода; (и) условия оказания услуг и размер вознаграждения СБЕРа и/или аффилированных лиц СБЕРа за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренных договором с Инвесторами/Обладателями; (к) вознаграждение работников СБЕРа и/или аффилированных лиц СБЕРа может зависеть от типа и количества сделок, совершенных Инвесторами/Обладателями с ЦФА, иными финансовыми инструментами и товарами, в том числе являющимися базовыми активами ЦФА, или от количества (в денежном или ином выражении) ЦФА, выпущенных Эмитентом; (л) СБЕР и/или его аффилированные лица могут одновременно являться Эмитентом, Инвестором и/или Обладателем ЦФА, и/или Оператором Информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, и/или осуществлять денежные расчёты по операциям с ЦФА, и/или выступать в качестве поставщика/администратора/расчётного агента индексов, используемых для определения цены ЦФА и/или объёма прав, удостоверяемых ЦФА. Дополнительно уведомляем, что СБЕР и/или аффилированные лица СБЕРа могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских и депозитарных услуг, услуг по инвестиционному консультированию, услуг по размещению или дистрибуции ЦФА и/или ценных бумаг, услуг маркет-мейкера, иных услуг третьим лицам, при этом: (а) СБЕР и/или аффилированные лица СБЕРа могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для Инвесторов/Обладателей, и при этом не несут перед Инвесторами/Обладателями никаких обязательств по раскрытию такой информации; (б) СБЕР и/или аффилированные лица СБЕРа могут совершать сделки и иные операции с ЦФА, иными финансовыми инструментами и товарами, являющимися базовыми активами ЦФА, в интересах третьих лиц и/или в собственных интересах. СБЕР принимает все разумные и доступные в каждом из вышеуказанных случаев меры по выявлению и контролю конфликта интересов, меры по предотвращению последствий его реализации и разрешению соответствующего конфликта интересов в пользу Инвесторов/Обладателей. 12.5. Инвестору следует воздержаться от заключения сделок по приобретению ЦФА, если Инвестор не понимает связанных с этим рисков, либо Инвестору не до конца ясно содержание настоящего Решения о выпуске и иных документов, регулирующих операции с ЦФА. Перед заключением любой сделки с ЦФА лицо, намеревающееся совершить такую сделку, должно самостоятельно прийти к выводу о том, что она отвечает целям (ожиданиям) такого лица. Президент, Председатель Правления ПАО Сбербанк Г.О. Греф (подписано УКЭП)
RkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=