РЕШЕНИЕ № ALFB-1-DTA-032025-00262 О ВЫПУСКЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ (право денежного требования) от «13» сентября 2024 года АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
1. Общие положения. 1.1. Термины и определения, используемые в настоящем Решении о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования): Hardcap – максимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная сумма денежных средств, передаваемых в оплату ЦФА, указанное Эмитентом в Решении о выпуске ЦФА, по достижении которого выпуск ЦФА прекращается. Softcap – минимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату ЦФА, указанное Эмитентом в Решении о выпуске ЦФА, по достижении которых выпуск ЦФА признается состоявшимся (завершенным). Банк – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» Генеральная лицензия Банка России № 1326. Адрес: Россия, 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о выпуске ЦФА. Драгоценный металл – 0,098 (Ноль целых девяносто восемь тысячных) грамм аффинированного золота. Заявка на участие в Выпуске ЦФА – заявка, оформляемая Инвестором с использованием функциональных возможностей Системы и содержащая условия, на которых Инвестор согласен участвовать в выпуске ЦФА. Инвестор – лицо, приобретающее ЦФА с использованием Системы и/или владеющее ЦФА, с отражением факта владения ЦФА в Системе и/или имеющее права требования к Эмитенту по Выплатам по ЦФА, являющееся Пользователем Системы. Индекс RUGOLD – ценовой индекс аффинированного золота по сделкам c аффинированным золотом, заключаемым на торгах ПАО «Московская Биржа», рассчитываемый в соответствии с Методикой расчета Индекса Московской Биржи аффинированного золота, опубликованной на сайте Биржи по адресу: https://www.moex.com/ru/index/RUGOLD. Если Индекс RUGOLD будет упразднен и/или перестанет использоваться Биржей, то цена 0,098 (Ноль целых девяносто восемь тысячных) грамм аффинированного золота в российских рублях будет рассчитываться исходя из эквивалентного (аналогичного) ценового индекса аффинированного золота. Кошелек Инвестора – индивидуальный идентификатор Инвестора в Системе, позволяющий управлять информацией о количестве и видах ЦФА, принадлежащих Инвестору. Оператор – юридическое лицо, указанное в п. 2.2. настоящего Решения о выпуске ЦФА. ПАО «Московская Биржа», Биржа – организация, являющаяся организатором торговли и оказывающая услуги по проведению организованных торгов на товарном и финансовом рынках на основании лицензии биржи. Правила – «Правила информационной системы АО «АЛЬФА-БАНК», утвержденные Советом директоров Банка, с последующими изменениями, и согласованные с Банком России в порядке, предусмотренном Законодательством РФ, и размещенные на Сайте Оператора. Правила математического округления – метод округления, при котором значение второго знака после запятой не изменяется, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 0 до 4 (включительно), и увеличивается на единицу, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 5 до 9 (включительно). Сделка – действия Пользователей Системы, направленные на установление, изменение или прекращение их гражданских прав и обязанностей, связанных с владением ЦФА, выпущенных в Системе. Сделки на вторичном рынке – cделки с ЦФА, направленные на отчуждение ЦФА первыми и последующими приобретателями ЦФА в пользу новых обладателей ЦФА, за исключением
перехода прав на ЦФА на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в том числе постановления судебного пристава - исполнителя, актов других органов и должностных лиц при осуществлении ими своих функций, предусмотренных Законодательством РФ, либо выданного в порядке, предусмотренном законом, свидетельства о праве на наследство, предусматривающего переход прав на ЦФА определенного вида в порядке универсального правопреемства в соответствии Законодательством РФ. Система – многокомпонентная автоматизированная система, интегрированная в периметр Банка, с использованием распределенного реестра на основе технологии Waves Enterprise, используемая в соответствии с Правилами для выпуска, учета и обращения ЦФА. Счет Инвестора – любой действующий счет в рублях (кроме счетов со специальными режимами), открытый в Банке Инвестору и указанный в Заявке на участие в Выпуске ЦФА или измененный Инвестором в порядке, предусмотренном в Заявлении о присоединении к Правилам. Решение о выпуске ЦФА – настоящее Решение о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования), соответствующее требованиям Правил и законодательства РФ, на основании которого Эмитент осуществляет Выпуск ЦФА. Цифровые финансовые активы (ЦФА) – цифровые финансовые активы, предусмотренные Решением о выпуске ЦФА, удостоверяющие цифровые права, включающие право требования Инвестором выплаты денежных средств Эмитентом в объеме, порядке и сроки, описанном в Решении о выпуске ЦФА. Эмитент – лицо, указанное в п. 2.1. настоящего Решения о выпуске ЦФА, являющееся Пользователем Системы и выпускающее ЦФА в соответствии с условиями, определенными в настоящем Решении о выпуске ЦФА. Термины, не оговоренные в настоящем Решении о выпуске ЦФА, используются в значении, установленном Правилами. 1.2. Выпуск ЦФА Эмитентом подразумевает привлечение им дополнительного финансирования. ЦФА не содержат признаков банковского вклада и не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 1.3. Для выпуска ЦФА используются сделки, предусматривающие исполнение сторонами возникающих из них обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путем применения информационных технологий. 2. Решение о выпуске ЦФА. 2.1. Сведения о лице, выпускающем ЦФА. Полное наименование Эмитента: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК». Почтовый адрес Эмитента: Россия, 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27. Сведения о государственной регистрации Эмитента: Основной государственный регистрационный номер Эмитента 1027700067328, дата внесения записи в ЕГРЮЛ «26» июля 2002 года. Сведения о сайте Эмитента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://alfabank.ru (далее – Сайт Эмитента). Сведения о деятельности Эмитента раскрыты на Сайте Эмитента.
2.2. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», включенное Банком России «02» февраля 2023 г. в реестр операторов информационных систем (далее – Реестр). Адрес Оператора: 107078, Россия, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27. Сайт Оператора в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://alfabank.ru/corporate/a-token (далее - Сайт Оператора). 2.3. Вид и объем прав, удостоверяемых выпускаемыми ЦФА. Каждый ЦФА включает денежное требование Инвестора к Эмитенту, размер которого эквивалентен стоимости Драгоценного металла, определяемой на основании Индекса RUGOLD на Дату погашения ЦФА, указанную в п. 2.11 настоящего Решения о выпуске ЦФА. При этом размер выплаты денежных средств, которую Инвестор имеет право получить от Эмитента при погашении ЦФА, определяется по формуле, указанной в п. 2.11 настоящего Решения о выпуске ЦФА (далее – Выплата по ЦФА).Выплата по ЦФА осуществляется единовременным платежом в российских рублях. ЦФА, выпускаемые в соответствии с настоящим Решением о выпуске ЦФА, не предоставляют Инвестору право требования от Эмитента передачи золота в физической форме. Права, удостоверенные ЦФА, возникают у Инвестора с момента внесения в Систему записи о зачислении ЦФА Инвестору. Каждый ЦФА имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ЦФА, определяемые в соответствии с настоящим Решением о выпуске ЦФА. Дробление ЦФА настоящим Решением о выпуске ЦФА не предусмотрено. ЦФА не является электронным денежным средством по смыслу Федерального закона от «27» июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», выпускается исключительно для целей обращения в Системе. 2.4. Softcap. Минимальное количество выпускаемых ЦФА:100 (Сто) штук. Минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА, составляет 76 200 (Семьдесят шесть тысяч двести) российских рублей.. 2.5. Hardcap. Предельное (максимальное) количество выпускаемых ЦФА: 20 000 (Десять тысяч) штук. Предельная (максимальная) сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА, составляет 15 240 000 (Пятнадцать миллионов двести сорок тысяч) российских рублей. Уведомление Оператора о признании выпуска состоявшимся/несостоявшимся публикуется на сайте Оператора (страница https://alfabank.ru/corporate/a-token/) в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет». Выпускаемые ЦФА зачисляются Инвестору на Кошелек Инвестора в дату выпуска ЦФА, указанную в п. 2.7. настоящего Решения о выпуске ЦФА (далее – Дата выпуска ЦФА), при условии признания выпуска состоявшимся.
2.6. Цена приобретения ЦФА при их выпуске. Цена приобретения ЦФА в течение Периода размещения ЦФА, указанного в п. 2.7. настоящего Решения о выпуске ЦФА является фиксированной и составляет 762 (Семьсот шестьдесят два) российских рублей за 1 (Один) ЦФА. 2.7. Период приема Заявок на участие в Выпуске ЦФА (Период размещения ЦФА). Дата начала размещения ЦФА: «13» сентября 2024 года с 16:00 часов московского времени. Дата завершения (окончания) размещения ЦФА: «16» сентября 2024 года до 16:00 часов включительно московского времени. Дата Выпуска ЦФА: «16» сентября 2024 года. 2.8. Способ оплаты выпускаемых цифровых финансовых активов. Оплата Инвестором выпускаемых Эмитентом ЦФА осуществляется денежными средствами в российских рублях в безналичной форме в порядке, предусмотренном Правилами. 2.9. Сведения об обеспечении исполнения обязательств, удостоверенных ЦФА. Обеспечение исполнения обязательств Эмитента по ЦФА не предусмотрено. 2.10. Сведения об ограничении оснований и (или) размера ответственности Эмитента. Обязательства Эмитента перед Инвестором по ЦФА, а также ответственность Эмитента перед Инвестором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, удостоверенных ЦФА, ограничены выплатой Инвестору денежных средств в размере Выплаты по ЦФА, рассчитанной по формуле, указанной в п. 2.11 настоящего Решения о выпуске ЦФА, на Дату погашения ЦФА. Выплата Эмитентом в пользу Инвестора каких-либо иных платежей настоящим Решением о выпуске ЦФА не предусмотрена. 2.11. Срок, порядок и условия погашения ЦФА. Выплаты по ЦФА осуществляются в российских рублях в безналичной форме. Обязательства Эмитента перед Инвестором по Выплатам по ЦФА считаются исполненными с даты списания Оператором в соответствии с Правилами денежных средств со счета Эмитента в размере всей суммы этих обязательств в соответствии с Графиком Выплат по ЦФА в целях зачисления (перечисления) соответствующих денежных средств на Счет Инвестора. Выплаты по ЦФА осуществляются до 18:00 часов московского времени. Перечень Инвесторов, которым подлежат Выплаты по ЦФА, определяется в соответствующую дату Выплаты по ЦФА по состоянию 10:00 часов московского времени. Эмитент не несет ответственности перед Инвестором в случае невозможности перечисления денежных средств в размере Выплаты по ЦФА в соответствии с Графиком Выплаты по ЦФА по обстоятельствам, независящим от Эмитента, в том числе в случае отсутствия у Инвестора на Дату погашения ЦФА, как она определена ниже, Счета Инвестора. С целью получения выплат по ЦФА Инвестор обязан иметь действующий Счет Инвестора. Выплаты по ЦФА осуществляются в соответствии с Правилами. Срок (дата) исполнения Эмитентом обязательств, удостоверяемых ЦФА по выплате денежных средств в размере Выплаты по ЦФА (ранее и далее – Дата погашения ЦФА), определяется в соответствии с Графиком Выплат по ЦФА.
График Выплат по ЦФА: Дата погашения ЦФА (включительно) Размер Выплаты по ЦФА «17» марта 2025 года Размер выплаты при погашении ЦФА определяется в соответствии с формулами, указанными в настоящем пункте Решения о выпуске ЦФА Выплата по ЦФА из расчета на 1 (Один) ЦФА осуществляется в размере, равному 0,098 (Ноль целых девяносто восемь тысячных) грамм Драгоценного металла (0,098 (Ноль целых девяносто восемь тысячных) грамм аффинированного золота), определяемой на основании Индекса RUGOLD. Формула расчета Выплаты по ЦФА на 1 (Один) ЦФА: ВП1 = ИЗ T-1* 0,98/10, где ВП1 – размер Выплаты по ЦФА на 1 (Один) ЦФА в российских рублях; ИЗ T-1 – значение Индекса RUGOLD в рублях, установленное в дату, предшествующую дате Выплаты по ЦФА и опубликованное на сайте Биржи по адресу: https://www.moex.com/ru/index/RUGOLD в разделе «Архив значений» значение «Закрытие». Значение Индекса RUGOLD рассчитывается с точностью до второго знака после запятой, округление цифр при расчете производится по Правилам математического округления. В случае отсутствия опубликованного значения Индекса RUGOLD за T-1 день (в том числе, если T-1 день является выходным или праздничным днем в Российской Федерации), значение Индекса RUGOLD принимается равным последнему опубликованному значению. T – дата Выплаты по ЦФА (Дата погашения ЦФА). Полученная сумма Выплаты по ЦФА на 1 (Один) ЦФА рассчитывается с точностью до целого числа. Округление цифр при расчете производится по Правилам математического округления. Формула расчета Выплаты по ЦФА на все количество ЦФА в Кошельке Инвестора: ВП = ВП1 * К, где ВП - размер Выплаты по ЦФА на все количество ЦФА в Кошельке Инвестора; ВП1 - размер Выплаты по ЦФА на 1 (Один) ЦФА, в российских рублях; К - количество ЦФА в Кошельке Инвестора. Если выплата денежных средств в размере Выплаты по ЦФА приходится на нерабочий день, в том числе на выходной и/или нерабочий праздничные дни в Российской Федерации, то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за соответствующим нерабочим днем. Выплаты по ЦФА для исполнения обязательств Эмитента перед всеми Инвесторами осуществляются в равном значении из расчета на 1 (Один) ЦФА с учетом количества ЦФА в Кошельке Инвестора. Исполнение Эмитентом обязательств осуществляется в порядке и сроки, определенные в настоящем Решении о выпуске ЦФА. Исполнение Обязательств по Выплате по ЦФА Инвесторам денежных средств является основанием для внесения в Систему записи о погашении ЦФА. Запись в Систему о погашении ЦФА вносится в дату полного исполнения обязательств Эмитента, удостоверяемых ЦФА. 2.12. Иные условия и сведения. Заключение Сделок на вторичном рынке предусмотрено с «17» сентября 2024 года. Участие Эмитента в Сделках на вторичном рынке, в т.ч. для последующего обращения ЦФА не допускается.
Решение о выпуске ЦФА адресовано определенному кругу лиц, а именно Инвесторам – физическим лицам. Если Заявка на участие в Выпуске ЦФА подана Эмитенту лицом, не входящим в круг лиц, которым адресовано Решение о выпуске ЦФА или лицом, которое не вправе приобретать ЦФА в соответствии с Законодательством РФ, такая заявка отклоняется. 3. Прочие положения Условия осуществления цифровых прав, удостоверенных ЦФА, определяются в соответствии с Правилами. Осуществление, распоряжение цифровыми правами, в том числе передача, залог, обременение цифровых прав другими способами или ограничение распоряжения цифровыми правами возможны только в Системе без обращения к третьему лицу. Заключая Сделки по приобретению ЦФА, Инвестор самостоятельно оценивает и принимает риски, присущие ЦФА, включая, но не ограничиваясь следующим: кредитный риск Эмитента, риски, указанные в Декларации о рисках, размещенной на сайте Оператора https://alfabank.ru/corporate/a-token/.
RkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=