РЕШЕНИЕ № ALFB-1-DTA-032025-00253 О ВЫПУСКЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ (право денежного требования) от «10» сентября 2024 г. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
2 1. Общие положения. 1.1. Термины и определения, используемые в настоящем Решении о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования): Hardcap - максимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная сумма денежных средств, передаваемых в оплату ЦФА, указанные Эмитентом в Решении о Выпуске ЦФА, по достижении которых выпуск ЦФА прекращается. Softcap - минимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату ЦФА, указанные Эмитентом в Решении о Выпуске ЦФА, по достижении которых выпуск ЦФА признается состоявшимся (завершенным). Банк – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» Генеральная лицензия Банка России № 1326. Место нахождения: город Москва. Биржа - биржа, организатор торговли, торговая площадка (в том числе иностранные) или их законные правопреемники, на которых осуществляются торги Референсными активами, а также заменяющие их биржа, организатор торговли или торговая площадка, на которые временно или на постоянной основе переведены торги Референсными активами, при условии, что торги Референсными активами на таких заменяющих биржу, организатора торговли или торговую площадку обладают сопоставимой ликвидностью с торгами на заменяемой бирже, организаторе торговли или торговой площадке. Биржевой день – любой день, в который каждая Биржа открыта для проведения торгов в режиме основных торгов, в том числе день, в который торги на Бирже закрылись (прекратились) до наступления времени закрытия торгов. Время закрытия торгов – применительно к Бирже, а также Биржевому дню время закрытия торгов в режиме основных торгов без учета послеторгового и других периодов за рамками периода проведения торгов в режиме основных торгов, установленное правилами соответствующей Биржи. При определении в отношении Референсного актива нескольких Бирж Временем закрытия торгов является наиболее позднее время закрытия торгов (относительно московского времени) таких Бирж. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Выплаты по ЦФА - обязательства Эмитента по выплатам Инвестору(ам) денежных средств в размере Суммы расчета и сумм Дополнительного дохода по ЦФА. График Выплат по ЦФА - график Выплат по ЦФА, указанный в п. 2.11. Решения о Выпуске ЦФА. Дата выпуска ЦФА – дата завершения (окончания) размещения ЦФА, указанная в п. 2.7. Решения о Выпуске ЦФА. Дата оценки – любая из дат, которые или порядок определения которых определены в этом качестве в Решении о Выпуске ЦФА. Для целей настоящего Решения о Выпуске ЦФА каждой Дате оценки присваивается порядковый номер (i). Дата погашения ЦФА - срок (дата) исполнения Эмитентом обязательств, удостоверяемых ЦФА по выплате денежных средств в размере Суммы расчета, указанная в п. 2.11. Решения о Выпуске ЦФА. Заявка на участие в Выпуске ЦФА – заявка, оформляемая Инвестором с использованием функциональных возможностей Системы и содержащая условия, на которых Инвестор согласен участвовать в выпуске ЦФА. Значение Референсного актива – абсолютное значение цены (котировки) Референсного актива, определяемое Эмитентом по данным Биржи на Дату, по состоянию на которую определяется Первоначальное значение и на Дату оценки (i). Инвестор – лицо, приобретающее ЦФА с использованием Системы или владеющее ЦФА с отражением факта владения ЦФА в Системе, являющееся Пользователем Системы. Корзина - совокупность нескольких Референсных активов. Кошелек Инвестора – индивидуальный идентификатор Инвестора в Системе, позволяющий управлять информацией о количестве и видах ЦФА, принадлежащих Инвестору.
3 Наилучший актив – в отношении Референсных активов, включенных в Корзину, Референсный актив, Расчетное значение которого является наибольшим по сравнению с Расчетными значениями других Референсных активов в Корзине. Наихудший актив – в отношении Референсных активов, включенных в Корзину, Референсный актив, Расчетное значение которого является наименьшим по сравнению с Расчетными значениями других Референсных активов в Корзине. Оператор – юридическое лицо, указанное в п. 2.2. настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Паспорт ФИ – Паспорт финансового инструмента Цифровой финансовый актив (ЦФА), являющийся приложением к настоящему Решению о Выпуске ЦФА, с которыми Инвестор соглашается, подписывая настоящее Решение о выпуске ЦФА, и содержащий основные характеристики финансового инструмента ЦФА, структуру расходов по операциям с ЦФА, наличие ограничений на досрочный выход из инвестиций и существенные риски. Первоначальное значение – Значение Референсного актива на Дату, установленную в п.2.11 Решения о выпуске ЦФА. Правила – «Правила информационной системы АО «АЛЬФА-БАНК», утвержденные Советом директоров Банка, с последующими изменениями, и согласованные с Банком России в порядке, предусмотренном Законодательством РФ, и размещенные на Сайте Оператора. Правила математического округления – метод округления, при котором значение второго знака после запятой не изменяется, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 0 до 4 (включительно), и увеличивается на единицу, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 5 до 9 (включительно). Сайт – страница в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Сделки на вторичном рынке – сделки с ЦФА, направленные на отчуждение ЦФА первыми и последующими приобретателями ЦФА в пользу новых обладателей ЦФА, за исключением перехода прав на ЦФА на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в том числе постановления судебного пристава - исполнителя, актов других органов и должностных лиц при осуществлении ими своих функций, предусмотренных Законодательством РФ, либо выданного в порядке, предусмотренном законом, свидетельства о праве на наследство, предусматривающего переход прав на ЦФА определенного вида в порядке универсального правопреемства в соответствии Законодательством РФ. Система – многокомпонентная автоматизированная система, интегрированная в периметр Банка, с использованием распределенного реестра на основе технологии Waves Enterprise, используемая в соответствии с Правилами для выпуска, учета и обращения ЦФА. Счет Инвестора – любой действующий счет (кроме счетов со специальными режимами), открытый в Банке Инвестору и указанный в Заявке на участие в Выпуске ЦФА или измененный Инвестором в порядке, предусмотренном в Заявлении о присоединении к Правилам, возможность использования которого предусмотрена Правилами. Счет Эмитента – внутрибанковский счет Банка, предназначенный для учета ЦФА. Рабочий день – день, являющийся рабочим днем в соответствии с законодательством Российской Федерации. Расчетное значение – процентное отношение Значения Референсного актива на Дату оценки (i) к Первоначальному значению Референсного актива. Референсный актив – акция российского акционерного общества или ценная бумага, выпущенная иностранным эмитентом и признаваемая акцией в соответствии с законодательством Российской Федерации, обращающаяся на торгах Биржи и определенная в качестве Референсного актива в Решении о Выпуске ЦФА. В отношении каждого Референсного актива в Решение о выпуске ЦФА должны включаться сведения о Референсном активе, обеспечивающие его идентификацию.
4 Решение о Выпуске ЦФА – настоящее Решение о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования), соответствующее требованиям Правил и законодательства РФ, на основании которого Эмитент осуществляет Выпуск ЦФА. Цена приобретения ЦФА - цена приобретения ЦФА в течение Периода размещения ЦФА. ЦФА – цифровые финансовые активы, предусмотренные настоящим Решением о Выпуске ЦФА и Паспортом ФИ, удостоверяющие цифровые права, включающие право требования Инвестором выплаты денежных средств Эмитентом в объеме, порядке и сроки, описанных в настоящем Решении о Выпуске ЦФА. Эмитент – лицо, указанное в п. 2.1. настоящего Решения о Выпуске ЦФА, являющееся Пользователем Системы и выпускающее ЦФА в соответствии с условиями, определенными в настоящем Решении о Выпуске ЦФА. Термины, не оговоренные в настоящем Решении о Выпуске ЦФА, используются в значении, установленном Правилами. 1.2. Выпуск ЦФА Эмитентом подразумевает привлечение им дополнительного финансирования. ЦФА не содержат признаков банковского вклада и не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 1.3. Для выпуска ЦФА используются сделки, предусматривающие исполнение сторонами возникающих из них обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путем применения информационных технологий. 2. Решение о Выпуске ЦФА. 2.1. Сведения о лице, выпускающем ЦФА. Полное наименование Эмитента на русском языке: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» Сокращенное наименование Эмитента на русском языке: АО «АЛЬФА-БАНК» Адрес Эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 107078, город Москва, Каланчевская улица, 27. Сведения о государственной регистрации Эмитента: Основной государственный регистрационный номер Эмитента 1027700067328, дата внесения записи в ЕГРЮЛ «26» июля 2002 года. Сведения о Сайте Эмитента: https://alfabank.ru. Сведения о деятельности Эмитента раскрыты на Сайте Эмитента. 2.2. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», ОГРН 1027700067328, включенное Банком России «02» февраля 2023 г. в реестр операторов информационных систем. Адрес Оператора: 107078, Россия, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27. Сведения о Сайте Оператора: https://alfabank.ru/corporate/a-token/. 2.3. Вид и объем прав, удостоверяемых выпускаемыми ЦФА. Каждый ЦФА удостоверяет денежное требование Инвестора к Эмитенту и предоставляет Инвестору право на получение от Эмитента денежной суммы в размере Суммы расчета и Дополнительного дохода, при этом Суммы расчета и Дополнительный доход рассчитываются по формулам, указанным в п. 2.11.
5 настоящего Решения о Выпуске ЦФА, в порядке, предусмотренном настоящим Решением о Выпуске ЦФА. Права, удостоверенные ЦФА, возникают у Инвестора с момента внесения в Систему записи о зачислении ЦФА Инвестору. Каждый ЦФА имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ЦФА. Дробление ЦФА настоящим Решением о Выпуске ЦФА не предусмотрено. ЦФА не является электронным денежным средством по смыслу Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», выпускается исключительно для целей обращения в Системе. 2.4 Softcap. Минимальное количество выпускаемых ЦФА: 50 000 (Пятьдесят тысяч) штук. Минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА: 50 000 000,00 (Пятьдесят миллионов 00/100) российских рублей. 2.5. Hardcap. Предельное (максимальное) количество выпускаемых ЦФА: 200 000 (Двести тысяч) штук. Предельная (максимальная) сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА: 200 000 000,00 (Двести миллионов 00/100) российских рублей. Уведомление Оператора о признании выпуска состоявшимся/несостоявшимся размещается в ЛК и публикуется на Сайте Оператора (страница https://alfabank.ru/corporate/a-token/). Выпускаемые ЦФА зачисляются Инвестору на Кошелек в Дату Выпуска ЦФА, указанную в п. 2.7. настоящего Решения о Выпуске ЦФА, при условии признания Выпуска ЦФА состоявшимся. 2.6. Цена приобретения ЦФА при их выпуске. Цена приобретения ЦФА в течение Периода размещения, указанного в п. 2.7. настоящего Решения о Выпуске ЦФА, является фиксированной и составляет 1 000,00 (Одна тысяча 00/100) российских рублей за 1 (Одну) штуку ЦФА. 2.7. Период приема Заявок на участие в Выпуске ЦФА (Период размещения). Дата начала размещения ЦФА: «10» сентября 2024 года с 10:00 часов московского времени. Дата завершения (окончания) размещения ЦФА: «19» сентября 2024 года до 15:00 включительно часов московского времени. Дата Выпуска ЦФА: «19» сентября 2024 года. 2.8. Способ оплаты выпускаемых цифровых финансовых активов. Оплата Инвестором выпускаемых Эмитентом ЦФА осуществляется денежными средствами в российских рублях в безналичной форме в порядке, предусмотренном Правилами. 2.9. Сведения об обеспечении исполнения обязательств, удостоверенных ЦФА: Обеспечение исполнения обязательств Эмитента по ЦФА не предусмотрено.
6 2.10. Сведения об ограничении оснований и (или) размера ответственности Эмитента. Обязательства Эмитента перед Инвестором по ЦФА, а также ответственность Эмитента перед Инвестором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, удостоверенных ЦФА, ограничены выплатой Инвестору денежных средств в размере Выплат по ЦФА, выплата Эмитентом в пользу Инвестора каких-либо иных платежей настоящим Решением о Выпуске ЦФА не предусмотрена. 2.11. Срок, порядок и условия погашения ЦФА. Выплаты Эмитентом по ЦФА осуществляются в российских рублях в безналичной форме. Обязательства Эмитента перед Инвестором по Выплатам по ЦФА считаются исполненными с даты списания денежных средств Оператором в соответствии с Правилами со счета Эмитента в соответствии с Графиком Выплат по ЦФА, в размере всей суммы обязательств, в целях зачисления (перечисления) соответствующих денежных средств на Счет Инвестора. Перечень Инвесторов, которым подлежат Выплаты по ЦФА определяется в соответствующую дату Выплаты по ЦФА по состоянию на 10:00 часов московского времени. Выплаты по ЦФА осуществляются в соответствии с Графиком Выплат по ЦФА , указанным в настоящем пункте Решения о выпуске ЦФА. Эмитент не несет ответственности перед Инвестором в случае невозможности перечисления денежных средств в размере соответствующей Выплаты по ЦФА в соответствии с Графиком Выплаты по ЦФА по обстоятельствам, не зависящим от Эмитента, в том числе в случае отсутствия у Инвестора на дату Выплаты по ЦФА Счета Инвестора. С целью получения Выплат по ЦФА Инвестор обязан иметь действующий Счет Инвестора. Выплаты по ЦФА осуществляются в соответствии с Правилами. Погашение ЦФА осуществляется в Дату погашения ЦФА, установленную Графиком Выплат по ЦФА. Условия досрочного прекращения прав, удостоверяемых выпускаемыми ЦФА: • Досрочное прекращение прав по требованию Инвестора ЦФА ЦФА не предусмотрено. • Досрочное прекращение прав по усмотрению Эмитента ЦФА не предусмотрено. Порядок определения Эмитентом Суммы расчета. Размер Суммы расчета по ЦФА поставлен в зависимость от наступления, ненаступления или изменения значений показателей и обстоятельств, предусмотренных настоящим пунктом Решения о Выпуске ЦФА. Расчетное значение в отношении каждого Референсного актива на Дату оценки (i) определяется Эмитентом как процентное отношение Значения Референсного актива на Дату оценки (i) к Первоначальному значению соответствующего Референсного актива в Корзине. Значение Референсного актива на Дату оценки (i) и Первоначальное значение соответствующего Референсного актива в Корзине определяются Эмитентом по данным Биржи с использованием типа котировки для определения Значений Референсных активов в Корзине, предусмотренных настоящим пунктом Решения о Выпуске ЦФА. В случае если Расчетное значение Референсного актива в Дату оценки (1) выше или равно 100%, Сумма расчета определяется Эмитентом по формуле: Nr = P, где Nr – размер Суммы расчета по ЦФА в расчёте на 1 (один) ЦФА в российских рублях; P – в размере Цены приобретения 1 (одного) ЦФА в российских рублях.
7 В противном случае Сумма расчета определяется Эмитентом по формуле: Nr = P * max (0; S/100%), где Nr – размер Суммы расчета по ЦФА в расчёте на один ЦФА в российских рублях; P – в размере Цены приобретения 1 (одного) ЦФА в российских рублях; S – Расчетное значение Референсного актива по состоянию на Дату оценки (i), в процентах; функция «max», используемая в формулах, указанная в настоящем Решении о Выпуске ЦФА, приводит к, соответственно, наибольшему значению из тех элементов функции, которые заключены в круглые скобки, непосредственно следующие после функции «max», соответственно, и разделены точкой с запятой. В случае, если Расчетное значение Референсного актива и(или) Значение Референсного актива не может быть рассчитано Эмитентом по обстоятельствам, не зависящим от воли Эмитента, Сумма расчета определяется Эмитентом по формуле: Nr = P*1,00%, где Nr – размер Суммы расчета по ЦФА в расчёте на 1 (один) ЦФА в российских рублях. P – в размере Цены приобретения одного ЦФА в российских рублях. Сумма расчета в расчете на 1 (один) ЦФА определяется с точностью до двух знаков после запятой. Округление цифр при расчете производится по Правилам математического округления. При определении Суммы расчета в порядке, предусмотренном настоящим пунктом Решения о выпуске ЦФА, используются переменные, значения которых не могут изменяться по усмотрению Эмитента. 1. Признаки Корзины Референсный актив Наименование (описание) Референсного актива: Обыкновенная акция «Сбербанк» (Публичное акционерное общество «Сбербанк России») Эмитент актива: - полное фирменное наименование: Публичное акционерное общество «Сбербанк России» - сокращенное фирменное наименование: ПАО «Сбербанк» - ОГРН: 1027700132195 - ИНН: 7707083893 - место нахождения: место нахождения: Российская Федерация, город Москва, адрес: 117312, город Москва, улица Вавилова, дом 19 Уникальный идентификационный код (номер) Референсного актива: RU0009029540 Биржа: ПАО Московская Биржа Тип котировки для определения Значения Референсного актива: в разделе «Итоги торгов ценными бумагами» официального Сайта Биржи, значение «Закрытия», https://www.moex.com 2. Дата, по состоянию на которую определяется Первоначальное значение: 19.09.2024.
8 3. Дата оценки по ЦФА, Время оценки: Порядковый номер оценки (i) Дата оценки (i) Барьер досрочного погашения Барьер исполнения в отношении Дополнительного дохода Время оценки 1 19.03.2025 Не применим 105% Время закрытия торгов В случае если какая-либо из указанных выше Дат оценки по ЦФА является датой, не являющейся Биржевым днем, то Датой оценки является Биржевой день, непосредственно следующий за таким днем и являющийся Рабочим днем. Порядок определения Эмитентом Дополнительного дохода. На всю сумму выпущенных Эмитентом ЦФА начисляется Дополнительный доход. Барьер исполнения в отношении дополнительного дохода считается достигнутым в какую-либо Дату оценки, если Расчетное значение Референсного актива в соответствующую дату выше или равно Барьеру исполнения в отношении Дополнительного дохода. Для начисления Дополнительного дохода по выпускаемым ЦФА применяется процентная ставка в процентах от Цены приобретения ЦФА, рассчитываемая в следующем порядке. В случае достижения Барьера исполнения в отношении дополнительного дохода на Дату оценки (i) размер Дополнительного дохода определяется Эмитентом по формуле: ДД%( ) = . % где: ДД%( ) – размер Дополнительного дохода в процентах. Порядок расчета суммы Дополнительного дохода, подлежащего выплате на 1 (один) ЦФА: ДД (руб.) = P × ДД%( ) где: ДД (руб.) – размер Дополнительного дохода в расчете на 1 (один) ЦФА, в российских рублях. P – Цена приобретения 1 (одного) ЦФА в российских рублях; ДД%( ) – размер Дополнительного дохода, рассчитанного в порядке, указанном выше, в процентах. Расчет суммы Дополнительного дохода на все количество ЦФА в Кошельке Инвестора осуществляется по формуле: ДД = ДД(руб. ) × К где: ДД – величина Дополнительного дохода на все ЦФА в Кошельке Инвестора, относящиеся к выпуску, в российских рублях; ДД( ) – величина Дополнительного дохода на 1 (Один) ЦФА, в российских рублях; К – количество ЦФА в Кошельке Инвестора.
9 Величина Дополнительного дохода в расчете на 1 (один) ЦФА определяется с точностью до второго знака после запятой. Округление цифр при расчете производится по Правилам математического округления. Эмитентом не устанавливаются дополнительные условия (обстоятельства), от которых зависит Выплаты по ЦФА. График Выплат по ЦФА: Дата Выплаты по ЦФА Вид Выплаты по ЦФА 26.03.2025 Дополнительный доход 26.03.2025 Сумма расчета Эмитент осуществляет Выплаты по ЦФА в соответствии с Графиком, указанным в настоящем пункте Решения о Выпуске ЦФА, в следующей последовательности: в первую очередь выплачивается Дополнительный доход, а во вторую очередь Сумма расчета. Выплаты по ЦФА для исполнения обязательств Эмитента перед всеми Инвесторами осуществляются из расчета на 1 (Один) ЦФА с учетом количества ЦФА в Кошельке Инвестора и последовательности Выплат по ЦФА, установленной Решением о Выпуске ЦФА. Если Выплата по ЦФА в размере Суммы расчета и (или) Дополнительного дохода по ЦФА приходится на нерабочий, включая праздничный или выходной день в Российской Федерации, то перечисление надлежащей суммы производится в первый Рабочий день, следующий за соответствующим нерабочим днем. Исполнение Эмитентом обязательств осуществляется в порядке и сроки, определенные в настоящем Решении о Выпуске ЦФА. Исполнение обязательств по выплате Инвесторам денежных средств в размере Суммы расчета является основанием для внесения в Систему записи о погашении ЦФА. Запись в Систему о погашении ЦФА вносится в дату полного исполнения обязательств Эмитента, удостоверяемых ЦФА. 2.12. Иные сведения. Заключение Сделок с ЦФА на вторичном рынке предусмотрено с 21 октября 2024 года Участие Эмитента в Сделках на вторичном рынке, в т.ч. для последующего обращения ЦФА не допускается. Цифровые финансовые активы, предусмотренные настоящим Решением о Выпуске ЦФА, предназначены только для Квалифицированных Инвесторов. Решение о Выпуске ЦФА адресовано определенному кругу лиц, а именно Инвесторам - физическим лицам, которым в Банке предоставляется пакет услуг «А-Клуб» в соответствии с условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «АЛЬФА-БАНК», опубликованном на Сайте Банка по адресу https://alfabank.ru/retail/tariffs/. Информация о Сумме расчета и Расчетное значение Референсного актива по состоянию на Дату оценки Дополнительного дохода размещается на Сайте Оператора в дату следующей за Датой оценки. Если Заявка на участие в Выпуске ЦФА подана Эмитенту лицом, не входящим в круг лиц, которым адресовано Решение о Выпуске ЦФА или лицом, которое не вправе приобретать ЦФА в соответствии с Законодательством РФ, такая заявка отклоняется.
10 3. Прочие положения Условия осуществления цифровых прав, удостоверенных ЦФА, определяются в соответствии с Правилами. Осуществление, распоряжение цифровыми правами, в том числе передача, залог, обременение цифровых прав другими способами или ограничение распоряжения цифровыми правами возможны только в Системе без обращения к третьему лицу. Заключая Сделки по приобретению ЦФА, Инвестор самостоятельно оценивает и принимает риски, присущие ЦФА, включая, но не ограничиваясь следующим: кредитный риск Эмитента, риски, указанные в Декларации о рисках, размещенной на Сайте Оператора https://alfabank.ru/corporate/a-token/.
11 Приложение к Решению № ALFB-1-DTA-032025-00253 О выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования) от «10» сентября 2024 г. Информация, представленная в настоящем Паспорте финансового инструмента, предназначена исключительно для квалифицированных инвесторов в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» Паспорт финансового инструмента Цифровой финансовый актив (далее – ЦФА) Этот документ предназначен для информирования Вас об основных характеристиках данного финансового инструмента, связанной с ним структуре расходов, наличии ограничений на досрочный выход из инвестиций и о существенных рисках. ЦФА – цифровые финансовые активы, предусмотренные соответствующим Решением о Выпуске ЦФА цифровые права, удостоверяющие право Инвестора на получение выплаты денежных средств Эмитентом в объеме, порядке и сроки, описанные в Решении о Выпуске ЦФА. 1. Это важно: 1.1. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а также не является рекламой. 1.2. Данный финансовый инструмент не является банковским депозитом, связанные с ним риски не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Возврат инвестиций и доходность вложений в данный финансовый инструмент не гарантированы государством. 1.3. Данный финансовый инструмент может быть труден для понимания. 1.4. Перед приобретением данного финансового инструмента следует ознакомиться с указанной ниже информацией. 2. Что представляет собой финансовый инструмент: 1. Краткая информация о финансовом инструменте Вид финансового инструмента ЦФА в виде денежного требования к Банку как должнику, предусматривающего право получения Инвесторами денежных средств в размере Суммы расчета и/или дополнительного дохода, которое зависит от наступления обстоятельств, связанных с референсным (базовым) активом и предусмотренных Решением о Выпуске ЦФА. Наименование выпуска ЦФА ALFB-1-DTA-032025-00253 Категория инвестора, которой предназначен финансовый инструмент Пользователи информационной системы АО «АЛЬФА-БАНК» (далее – Система) (физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица, включая кредитные организации), являющиеся квалифицированными инвесторами (отвечающие признакам, установленным Указанием
12 Банка России от 25.11.2020 № 5635-У1), приобретающие ЦФА с использованием Системы или владеющие ЦФА с отражением факта владения ЦФА в Системе 2. Информация о создателе (разработчике) финансового инструмента (лице, выпускающем ЦФА) Полное и/или краткое наименование АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» АО «АЛЬФА-БАНК» Контакты Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27 Тел.: +7 495 620-91-91 email: mail@alfabank.ru https://alfabank.ru/essential/ 3. Информация о паспорте финансового инструмента Дата разработки паспорта финансового инструмента 10.09.2024 Дата последней актуализации паспорта финансового инструмента 10.09.2024 Дополнительный доход ЦФА На всю сумму выпущенных Эмитентом ЦФА начисляется Дополнительный доход, определяемый согласно формуле, приведенной ниже и указанной в Решении о Выпуске ЦФА.. Барьер исполнения в отношении дополнительного дохода считается достигнутым в какую-либо Дату оценки, если Расчетное значение Референсного актива в соответствующую дату выше или равно Барьеру исполнения в отношении Дополнительного дохода. Досрочное погашение ЦФА ЦФА не предусматривают досрочного погашения. Выплата при погашении ЦФА ЦФА погашается при полном исполнении Эмитентом обязательств по ЦФА, установленных Решением о Выпуске ЦФА, включающей выплату Суммы расчета, определяемой согласно формуле, приведенной ниже и указанной в Решении о Выпуске ЦФА. Ключевые характеристики Референсные активы Обыкновенная акция «Сбербанк» (Публичное акционерное общество «Сбербанк России») – ISIN RU0009029540, Регистрационный номер 10301481B Цена приобретения ЦФА при их выпуске 1 000,00 руб. (Одна тысяча российских рублей ноль копеек) за 1 (одну) штуку 1 Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У «О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов» (Зарегистрировано в Минюсте России 21.12.2020 № 61622)
13 Валюта выпуска Российские рубли Порядок определения Эмитентом дополнительного дохода Барьер исполнения в отношении дополнительного дохода считается достигнутым в какую-либо Дату оценки, если Расчетное значение Референсного актива в соответствующую дату выше или равно Барьеру исполнения в отношении Дополнительного дохода. В случае достижения Барьера исполнения в отношении дополнительного дохода на Дату оценки (i) размер Дополнительного дохода определяется Эмитентом по формуле: ДД%( ) = . % где: ДД%( ) – размер Дополнительного дохода в процентах. Порядок расчета суммы Дополнительного дохода, подлежащего выплате на один ЦФА: ДД (руб.) = P × ДД%( ) где: ДД (руб.) – размер дополнительного дохода в расчете на 1 (один) ЦФА, в российских рублях. P – в размере Цены приобретения 1 (одного) ЦФА в российских рублях; ДД%( ) – размер Дополнительного дохода, рассчитанный в порядке, указанном выше, в процентах. Барьер исполнения в отношении дополнительного дохода 105% Эффект памяти в отношении дополнительного дохода Не применим Барьер досрочного погашения Не применим Порядок определения выплат при досрочном погашении Не применим Способ определения Суммы расчета Расчетное значение в отношении Референсного актива на Дату оценки (i) определяется Эмитентом как процентное отношение Значения Референсного актива на Дату оценки (i) к Первоначальному значению Референсного актива. Значение Референсного актива на Дату оценки (i) и Первоначальное значение Референсного актива определяются Эмитентом по данным Биржи с использованием типа котировки для определения Значения Референсного актива, предусмотренного настоящим пунктом Решения о Выпуске ЦФА. В случае если Расчетное значение Референсного актива в Дату оценки (1) выше или равно 100%, Сумма расчета определяется Эмитентом по формуле:
RkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=