РЕШЕНИЕ № ALFB-1-DPC-052025-00159 О ВЫПУСКЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ (право денежного требования на выплаты денежного потока по кредитному договору) от «19» июля 2024г. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
1. Общие положения. 1.1. Термины и определения, используемые в настоящем «Решении о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования на выплаты денежного потока по кредитному договору)»: Hardcap – максимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА, указанные Эмитентом в Решении о Выпуске ЦФА, по достижении которых выпуск ЦФА прекращается (признается состоявшимся). Softcap – минимальное количество выпускаемых ЦФА и (или) предельная минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату ЦФА, указанные Эмитентом в Решении о Выпуске ЦФА, по достижении которых выпуск ЦФА признается состоявшимся (завершенным). Банк – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», ОГРН 1027700067328, дата внесения записи в ЕГРЮЛ 26.07.2002. Генеральная лицензия Банка России № 1326. Адрес: Россия, 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Дата приобретения ЦФА – дата внесения в Систему записи о зачислении ЦФА Инвестору. Дата погашения ЦФА – дата, определяемая в соответствии с пунктом 2.11 настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Денежный поток – денежные средства, фактически полученные Кредитором от Заемщика в качестве исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору и/или полученные от Цессионария в качестве Платы за уступку требования в части, соответствующей объему денежного требования к Эмитенту и составляющей цифровое право, удостоверенное ЦФА согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА. Денежный поток включает суммы Основного долга, Процентов, плат за досрочное погашение основного долга, иные штрафы, пени, неустойки, комиссии, Плату за уступку требования (при условии, что указанные суммы включены в расчет объема прав денежного требования к Эмитенту, удостоверяемых ЦФА и фактически получены от Заемщика и/или Цессионария), согласно Решению о Выпуске ЦФА. При этом каждый ЦФА как цифровое право включает денежное требование Инвестора к Эмитенту на получение выплат денежных средств, право на получение и размер которых зависит от фактически полученных Эмитентом сумм Денежного потока в том случае, если объем требований, размер которых определяется в соответствии с настоящим Решением о Выпуске ЦФА (права, удостоверенные ЦФА), включен в Денежный поток. Заемщик – юридическое лицо, указанное в Приложении №1, получившее от Банка денежные средства (Кредит) в соответствии с условиями Кредитного договора, по которому указанное юридическое лицо обязуется возвратить Кредитору полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные Кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением Кредита. Заявка на участие в Выпуске ЦФА – заявка, оформляемая Инвестором с использованием функциональных возможностей Системы и содержащая условия, на которых Инвестор согласен участвовать в выпуске ЦФА. Заявление о присоединении – заявление о присоединении Эмитента к Правилам, оформленное Эмитентом. Инвестор – лицо, приобретающее ЦФА с использованием Системы или владеющее ЦФА с отражением факта владения ЦФА в Системе и являющееся Пользователем Системы. Кредит – денежные средства, предоставленные Кредитором Заемщику на основании Кредитного договора, погашение обязательств по которому формируют Денежный поток. Кредитор – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», предоставивший Заемщику денежные средства (Кредит) в размере и на условиях, предусмотренных Кредитным договором. Кредитор и Эмитент являются одним юридическим лицом, но для целей, предусмотренных настоящим Решением о Выпуске ЦФА, исполняют различные функции. Кредитный договор – Договор, заключенный между Кредитором и Заемщиком, как указано в Приложении №1, в соответствии с которым Кредитор предоставил денежные средства (Кредит) Заемщику в размере и на условиях, предусмотренных Кредитным договором, а Заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также
предусмотренные указанным договором иные платежи, в том числе, связанные с предоставлением Кредита. ЛК – личный кабинет Пользователя, особый раздел Системы, открываемый Оператором Системы отдельно для каждого Пользователя, являющийся частью корпоративной информационной системы Банка, предназначенный для удаленного обслуживания Пользователя. Оператор – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК». Дополнительная информация об Операторе указана в п. 2.2 настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Основной долг – сумма непогашенной задолженности в части основного долга в рамках предоставленного Заемщику Кредита в соответствии с условиями Кредитного договора, часть которой, при погашении ее Заёмщиком (в том числе досрочном), включается в Денежный поток, согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА. Правила – «Правила информационной системы АО «АЛЬФА-БАНК»», утвержденные Советом директоров Банка, с последующими изменениями, и согласованные с Банком России в порядке, предусмотренном Законодательством РФ, и размещенные на Сайте Оператора. Проценты – проценты за пользование Кредитом, начисляемые на сумму Основного долга, часть из которых, при погашении их Заемщиком (в том числе при досрочном погашении Основного долга), в порядке и в сроки, установленные Кредитным договором, включается в Денежный поток согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА. Плановая дата погашения ЦФА – 15.05.2025, определенная, исходя из даты, когда в соответствии с условиями Кредитного договора, существующими на дату настоящего Решения о Выпуске ЦФА, обязательства Заемщика должны быть исполнены полностью и надлежащим образом. Плата за уступку требования – сумма денежных средств, полученная Кредитором (цедентом) от другого лица (Цессионария) в качестве встречного предоставления за уступаемые Кредитором (цедентом) требования по Кредитному договору. Решение о Выпуске ЦФА – настоящее Решение о выпуске цифровых финансовых активов (право денежного требования на выплату денежного потока по Кредитному договору), соответствующее требованиям Правил и законодательства РФ, на основании которого Эмитент осуществляет Выпуск ЦФА. Сделки на вторичном рынке - сделки с ЦФА, направленные на отчуждение ЦФА первыми или последующими приобретателями ЦФА в пользу новых обладателей ЦФА, за исключением перехода прав на ЦФА на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в том числе постановления судебного пристава - исполнителя, актов других органов и должностных лиц при осуществлении ими своих функций, предусмотренных Законодательством РФ, либо выданного в порядке, предусмотренном законом, свидетельства о праве на наследство, предусматривающего переход прав на ЦФА определенного вида в порядке универсального правопреемства в соответствии Законодательством РФ. Система – многокомпонентная автоматизированная система, интегрированная в периметр Банка, с использованием распределенного реестра на основе технологии Waves Enterprise, используемая в соответствии с Правилами для выпуска, учета и обращения ЦФА. Счет Инвестора – любой действующий счет в российских рублях (кроме счетов со специальными режимами), открытый в Банке Инвестору и указанный в Заявке на участие в Выпуске ЦФА или измененный Инвестором в порядке, предусмотренном в Заявлении о присоединении к Правилам, возможность использования которого предусмотрена Правилами. ЦФА – цифровые финансовые активы, предусмотренные настоящим Решением о Выпуске ЦФА, удостоверяющие цифровые права, включающие право денежного требования Инвестора на получение от Эмитента сумм денежных средств, соответствующих Денежному потоку, в объеме, порядке и сроки, установленные настоящим Решением о Выпуске ЦФА (право денежного требования). Цессионарий –лицо, являющееся новым кредитором по Кредитному договору, которому Кредитор (цедент) на основании отдельного договора уступил требования по Кредитному договору за Плату за уступку требования. Эмитент – АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», являющееся Пользователем Системы и выпускающее ЦФА в соответствии с условиями, определенными в настоящем Решении о Выпуске ЦФА. Дополнительная информация об Эмитенте указана в п. 2.1 настоящего Решения о Выпуске ЦФА.
Термины, не оговоренные в настоящем Решении о Выпуске ЦФА, используются в значении, установленном Правилами и законодательством Российской Федерации. 1.2. ЦФА удостоверяют цифровые права, включающие право денежного требования Инвестора к Эмитенту, при этом право на получение выплат по ЦФА, включающее такое денежное требование, поставлено в зависимость от фактического получения Эмитентом как Кредитором Денежного потока по Кредитному договору в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору и/или от фактического получения Эмитентом как Кредитором (цедентом) от Цессионария Платы за уступку требования в случаях, указанных в Решении о Выпуске ЦФА, а размер таких выплат по ЦФА определяется пунктом 2.3 Решения о Выпуске ЦФА, при этом учитываются параметры Кредитного договора и параметры, указанные исходя из условий Кредитного договора, но применительно к объему прав, включенному в ЦФА, согласно Приложению №1 к настоящему Решению о Выпуске ЦФА и пункту 1.7. настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Во избежание сомнений, Денежный поток включает не все платежи и суммы, поступающие и предусмотренные Кредитным договором, а также не всю сумму Платы за уступку требования, а только исключительно ту часть, которая определяется согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА, включая Приложение № 1 и пункт 1.7. Решения о Выпуске ЦФА. Размер выплат по ЦФА, право денежного требования к Эмитенту по которым удостоверяют ЦФА, определяется применительно именно к Денежному потому, как он определен в пункте 1.1 настоящего Решения о Выпуске ЦФА. 1.3. Выпуск ЦФА Эмитентом подразумевает привлечение им дополнительного финансирования. ЦФА не содержат признаков банковского вклада и не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 1.4. Для выпуска ЦФА используются сделки, предусматривающие исполнение сторонами возникающих из них обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путем применения информационных технологий. 1.5. Цифровые финансовые активы, предусмотренные настоящим Решением о Выпуске ЦФА, предназначены только для Квалифицированных Инвесторов, как этот термин определен действующим Законодательством и Правилами. 1.6. К Инвестору не переходят права требования по Кредитному договору, ЦФА не удостоверяют права требования к Заемщику, в том числе права, существовавшие до момента выпуска ЦФА, Инвестор не становится стороной Кредитного договора. В случае неисполнения, ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору у Инвестора не возникает прав требования к Заемщику по выплате процентов, штрафов, неустоек, иных возмещений и мер ответственности. 1.7. Приобретая ЦФА (в том числе в рамках Сделок на вторичном рынке), Инвестор тем самым соглашается с особенностями определения размера, условий и дат Выплат по ЦФА или изменения условий и сроков Выплат по ЦФА при изменении условий Кредитного договора, а также подтверждает свою осведомленность о том, что: - Кредитный договор содержит типичный для такого рода договоров набор условий и положений, которые могут быть прямо не поименованы в рамках настоящего Решения о Выпуске ЦФА, но которые могут реализоваться в течение срока обращения ЦФА (к таким условиям, относятся, в том числе, но не исключительно, обстоятельства, при наступлении которых у Кредитора появляется право досрочного взыскания задолженности по Кредиту); - Эмитент сохраняет за собой все права Кредитора по Кредиту и Кредитному договору и волен осуществлять свои права, действуя разумно, в рамках Кредитного договора и законодательства РФ.
В том числе Эмитент в качестве Кредитора имеет право без согласия Инвестора: (а) согласовывать Заемщику отсрочку по внесению какого-либо платежа по Кредиту, и/или (б) заключать с Заемщиком дополнительные соглашения к Кредитному соглашению, в результате чего измененные условия Кредита могут отразиться на изменении условий и размера Выплат по ЦФА и/или (в) иным образом реализовывать свои права Кредитора без согласия Инвестора. Во избежание сомнений, согласие Инвестора на изменение параметров Кредита, уступки требования по Кредитному договору не требуется и не запрашивается. Банк вправе без согласия Инвесторов включать права требования Банка по Кредитному договору в пул обеспечения и/или передавать в залог по кредитам Банка России в соответствии Условиями проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам. В случае изменения условий Кредита и/или Кредитного договора, указанных в Приложении №1 к настоящему Решению о выпуске ЦФА, а также в случае уступки требования по Кредитному договору Эмитент уведомляет Инвесторов посредством размещения соответствующей информации на Сайте Эмитента и (или) в ЛК (при наличии технической возможности) о таких изменениях, состоявшейся уступке требования в срок не позднее чем через 5 (пять) рабочих дней с момента фактического вступления в силу указанных изменений, уступки (Уведомление об изменении условий Кредита, Уведомление о состоявшейся уступке требования). Во избежание сомнений, изменение условий Кредитного договора, не указанных в Приложении № 1, не влечет необходимости уведомления Инвесторов. 1.8. Права (требования) по Кредитному договору включены в пул обеспечения по кредитам Банка России и в дальнейшем могут быть переданы Банком в залог Банку России в рамках Договора об участии в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам № 1326К044 от 27 сентября 2018 г., заключенного между Банком и Банком России. Приобретая ЦФА, в том числе в результате Сделок на вторичном рынке, Инвестор принимает риск того, что в случае обращения Банком России взыскания на указанные права (требования), Выплаты по ЦФА, которые поставлены в зависимость от платежей по Кредитному договору, прекращаются. 2. Решение о выпуске цифровых финансовых активов. 2.1. Сведения о лице, выпускающем ЦФА. Полное наименование Эмитента: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» Сокращенное наименование Эмитента: АО «АЛЬФА-БАНК» Адрес Эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 107078, город Москва, Каланчевская улица, 27. Сведения о государственной регистрации Эмитента: Основной государственный регистрационный номер Эмитента 1027700067328, дата внесения записи в ЕГРЮЛ «26» июля 2002 года. Сведения о сайте Эмитента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://alfabank.ru (далее – Сайт Эмитента). Сведения о деятельности Эмитента раскрыты на Сайте Эмитента. 2.2. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК», ОГРН 1027700067328, включенное Банком России «02» февраля 2023 г. в реестр операторов информационных систем. Адрес Оператора: 107078, Россия, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.
Сайт Оператора в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: https://alfabank.ru/corporate/a-token/ (ранее и далее - Сайт Оператора). 2.3. Вид и объем прав, удостоверяемых выпускаемыми ЦФА. Каждый ЦФА удостоверяют право денежного требования Инвестора к Эмитенту, которое поставлено в зависимость от фактического получения Эмитентом как Кредитором Денежного потока по Кредитному договору в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору, а размер таких выплат по ЦФА определяется с учетом условий Кредитного договора, и/или поставлено в зависимость от фактического получения Эмитентом как Кредитором (цедентом) от Цессионария Платы за уступку требования в случаях, указанных в Решении о Выпуске ЦФА, при этом размер выплат по ЦФА в таком случае определяется с учетом размера полученной Платы за уступку требования и условий настоящего Решения о Выпуске ЦФА (выше и далее – «Выплаты по ЦФА»). Эмитент обязан выплачивать Инвестору денежные суммы, предусмотренные настоящим Решением о Выпуске ЦФА, только и исключительно при условии получения Денежного потока и только в том объеме и размере, который определяется согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА применительно к правам денежного требования на получение выплат, которые удостоверяют ЦФА. Никакое иное положение настоящего Решения о Выпуске ЦФА не должно рассматриваться как изменяющее настоящее правило, которое в любом случае имеет приоритет над любыми иными положениями Решения о Выпуске ЦФА. Объем денежного требования к Эмитенту (далее – «Объем прав Инвестора»), на дату выпуска ЦФА, включает права требования Инвестора на получение Выплат по ЦФА в следующем размере: • Цены приобретения ЦФА, что соответствует 100 % от суммы Денежного потока по погашению (в том числе досрочному) Заемщиком Основного долга (в части, указанной в Приложении № 1) по Кредитному договору (далее – «ДПОД»). При этом, каждая выплата ДПОД уменьшает остаток непогашенной Цены приобретения ЦФА в соответствующем размере; • 100 % от суммы Денежного потока по выплате Заемщиком Процентов (процентная ставка, начисление Процентов по которой включается в расчет объем денежного требования к Эмитенту, обозначенная в Приложении № 1 или измененная согласно п. 1.7. Решения о Выпуске ЦФА) по Кредитному договору при условии фактического получения денежных средств в счет уплаты Процентов Кредитором от Заемщика, в том числе и в случае выплаты Заемщиком Процентов при частичном или полном досрочном погашении Основного долга (далее – «ДПП»); • 100 % от суммы Денежного потока по выплате Заемщиком неустоек за несвоевременное погашение Кредита и Процентов по Кредитному договору (далее – «ДПШН») при условии фактического получения Кредитором от Заемщика денежных средств в счет уплаты неустоек (размер таких неустоек применительно к 1 (одному ЦФА) определяется согласно Приложению № 1 и/или пункту 1.7. Решения о Выпуске ЦФА). Объем прав Инвестора, удостоверенных 1 (одним) ЦФА («ОПИ») в отношении каждой суммы Денежного потока рассчитывается по формуле: ОПИ =ОПИДПОД +ОПИДПП +ОПИДПШН Где (за исключением случаев уступки требования по Кредитному договору): ОПИДПОД = ДПОД количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске ОПИДПП = ДПП количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске
ОПИДПШН = ДПШН количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске Полученная в результате расчета ОПИДПОД, ОПИДПП и ОПИДПШН сумма рассчитывается с точностью до второго знака после запятой (округление второго знака после запятой производится по правилам математического округления: в случае, если третий знак после запятой – больше или равен 5, второй знак после запятой увеличивается на единицу в случае, если третий знак после запятой – меньше 5, второй знак после запятой не изменяется). В случае если полученную сумму ОПИДПОД, ОПИДПП или ОПИДПШН невозможно разделить на общее количество ЦФА в Выпуске, рассчитывается максимальное число, делимое на общий объем выпуска ЦФА в равном значении с точностью до второго знака после запятой. В случае, если требования Кредитора по Кредитному договору будут уступлены Цессионарию, и Кредитором будет получена Плата за уступку требования от Цессионария, то соответствующая часть Платы за уступку требования, полученная Кредитором, и пропорционально приходящаяся на суммы требований по Кредитному договору (рассчитанных на дату уступки права требования по Кредитному договору в соответствующей части), включается, согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА, в Объем прав Инвесторов и подлежит направлению Эмитентом в адрес Инвесторов в сроки, указанные в п. 2.11 настоящего Решения о Выпуске ЦФА, при этом: Объем прав Инвестора, удостоверенных 1 (одним) ЦФА («ОПИ») в отношении каждой суммы Денежного потока рассчитывается по формуле: ОПИ =ОПИДПОД +ОПИДПП +ОПИДПШН Где (в случае уступки требования по Кредитному договору): ОПИДПОД = Сумма Платы за уступку требования, деленная на всю сумму требований по КД , умноженная на сумму требований по КД в части требований по ОД количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске ОПИДПП = Сумма Платы за уступку требования, деленная на всю сумму требований по КД, умноженная на сумму требований по КД в части требований по процентам количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске ОПИДПШН = Сумма Платы за уступку требования, деленная на всю сумму требований по КД, умноженная на сумму требований по КД в части неустоек количество выпущенных ЦФА в рамках Решения о выпуске Полученная в результате расчета ОПИДПОД, ОПИДПП и ОПИДПШН сумма рассчитывается с точностью до второго знака после запятой (округление второго знака после запятой производится по правилам математического округления: в случае, если третий знак после запятой – больше или равен 5, второй знак после запятой увеличивается на единицу в случае, если третий знак после запятой – меньше 5, второй знак после запятой не изменяется). Права, удостоверенные ЦФА, возникают у Инвестора с момента внесения в Систему записи о зачислении ЦФА Инвестору. Каждый ЦФА имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ЦФА. Дробление ЦФА настоящим Решением о Выпуске ЦФА не предусмотрено.
ЦФА не является электронным денежным средством по смыслу Федерального закона от «27» июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», выпускается исключительно для целей обращения в Системе. 2.4. Hardcap. Предельное (максимальное) количество выпускаемых ЦФА: 100 000 (Сто тысяч) штук. Предельная (максимальная) сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА: 100 000 000,00 (Сто миллионов) российских рублей. Уведомление Оператора о признании выпуска состоявшимся / несостоявшимся публикуется на Сайте Оператора (страница https://alfabank.ru/corporate/a-token/) в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет». Выпускаемые ЦФА зачисляются Инвестору на Кошелек в дату Выпуска ЦФА, указанную в п. 2.7 настоящего Решения о Выпуске ЦФА (далее – «Дата выпуска ЦФА»), при условии признания выпуска состоявшимся. 2.5 Softcap. Минимальное количество выпускаемых ЦФА: 1 000 (Одна тысяча) штук. Минимальная сумма денежных средств, передаваемых в оплату выпускаемых ЦФА: 1 000 000,00 (один миллион) российских рублей. 2.6. Цена приобретения ЦФА при их выпуске. Цена приобретения ЦФА в течение Периода размещения, указанного в п. 2.7. настоящего Решения о Выпуске ЦФА, является фиксированной и составляет 1 000,00 (Одна тысяча) российских рублей за 1 (одну) штуку (ранее и далее – «Цена приобретения ЦФА»). 2.7. Период приема Заявок на участие в Выпуске ЦФА (Период размещения). Дата начала размещения ЦФА: «19» июля 2024 года с 11:00 часов московского времени. Дата завершения (окончания) размещения ЦФА: «26» июля 2024 года до 15:00 часов московского времени. Дата Выпуска ЦФА: «26» июля 2024 года. 2.8. Способ оплаты выпускаемых цифровых финансовых активов. Оплата Инвестором выпускаемых Эмитентом ЦФА осуществляется денежными средствами в российских рублях в безналичной форме в порядке, предусмотренном Правилами. 2.9. Сведения об обеспечении исполнения обязательств, удостоверенных ЦФА. Обеспечение исполнения обязательств Эмитента по выпускаемым ЦФА в рамках текущего Решения о выпуске ЦФА не предусмотрено. 2.10. Сведения об ограничении оснований и (или) размера ответственности Эмитента. Эмитент не несет ответственности перед Инвесторами за неисполнение, ненадлежащее, в том числе несвоевременное исполнение обязательств Заемщиком перед Кредитором по Кредитному договору. Обязательства Эмитента перед Инвестором по ЦФА, а также ответственность Эмитента перед Инвестором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, удостоверенных ЦФА, ограничены выплатой Инвестору денежных средств в размере Денежного потока, право требования на получение выплат по которому от Эмитента включено в цифровое право, удостоверенное ЦФА согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА, выплата Эмитентом в пользу Инвестора какихлибо иных платежей настоящим Решением о Выпуске ЦФА не предусмотрена.
2.11. Срок, порядок и условия погашения ЦФА. Выплаты Эмитентом по ЦФА осуществляются в российских рублях в безналичной форме. Обязательства Эмитента перед Инвесторами по Выплатам по ЦФА в соответствии с Правилами считаются исполненными с даты списания Оператором денежных средств со счета Эмитента в размере, соответствующем сумме ОПИ, рассчитанном на весь объём выпущенных ЦФА, или в размере части Платы за уступку требования, пропорциональной сумме приходящейся на суммы требований по Кредитному договору, включенные согласно настоящему Решению о Выпуске ЦФА в Денежный поток, рассчитанной на весь объем выпущенных ЦФА, в порядке и сроки, установленные настоящим Решением о выпуске ЦФА в целях зачисления (перечисления) соответствующих денежных средств на Счета Инвесторов. В случае невозможности перечисления денежных средств на Счет Инвестора по причинам, не зависящим от Эмитента, обязательства Эмитента считаются выполненными в даты, когда осуществляются Выплаты по ЦФА в соответствии с настоящим Решением о Выпуске ЦФА. Перечень Инвесторов, которым подлежат Выплаты по ЦФА, определяется по состоянию на 15:00 Московского времени соответствующей даты выплаты. Выплаты по ЦФА производятся на третий рабочий день с даты получения Кредитором от Заемщика денежных средств, составляющих сумму Денежного потока, от которого зависит размер выплат по ЦФА, или с даты получения Платы за уступку требования от Цессионария. График платежей по Кредитному договору, закрепленный в Кредитном договоре (в части уплаты Основного долга и Процентов) на дату настоящего Решения о Выпуске ЦФА, приведен в Приложении № 1. При этом Инвестору необходимо учитывать, что согласно п. 1.7. Решения о Выпуске ЦФА, а также по иным обстоятельствам данный график может меняться. Во избежание сомнений, график платежей по Кредитному договору не является Графиком осуществления Выплат по ЦФА. В соответствии с настоящим Решением о Выпуске ЦФА Эмитент не имеет права досрочного исполнения обязательств, удостоверенных ЦФА, по собственной инициативе. Во избежание сомнений, полное или частичное погашение Эмитентом ЦФА вследствие полного или частичного досрочного погашения Заемщиком обязательств по Кредитному договору или в результате получения Кредитором Платы за уступку требования не является досрочным погашением ЦФА по инициативе Эмитента. ЦФА подлежат погашению в Дату погашения ЦФА, которая определяется следующим образом: 1) как Плановая дата погашения или 2) как дата, наступающая на третий рабочий день после поступления Кредитору последней суммы денежных средств, взысканных с Заемщика в судебном порядке и/или в процессе банкротства Заемщика и/или после даты ликвидации Заемщика, если обязательства Заемщика по Кредитному договору не исполнены или исполнены ненадлежащим образом (не полностью) по состоянию на Плановую дату погашения, или 3) как дата, наступающая на третий рабочий день с даты получения Кредитором Платы за уступку требования от Цессионария в случае уступки всех прав (требований) по Кредитному договору, включенных в объем прав, удостоверенных ЦФА, или 4) как дата, наступающая на третий рабочий день с даты реализации заложенных прав по Кредитному договору (в случае, если права (требования) по Кредитному договору переданы в залог Банку России и Банк России принял решение об обращении взыскания на такие заложенные права).
Эмитент уведомляет Инвесторов посредством размещения соответствующей информации на Сайте Эмитента и (или) в ЛК (при наличии технической возможности) о Дате погашения ЦФА в случае, когда Дата погашения ЦФА не совпадает с Плановой датой погашения. Срок (дата) окончательного исполнения Эмитентом обязательств, удостоверенных выпускаемыми ЦФА, соответствует Дате погашения ЦФА. Прекращение обязательств Эмитента по Выплатам по ЦФА в силу их исполнения, а также при наступлении иных обстоятельств, указанных выше, в соответствии с настоящим Решением о Выпуске ЦФА является основанием для внесения в Систему записи о погашении ЦФА в Дату погашения ЦФА (при этом в Дату погашения ЦФА в зависимости от основания для погашения ЦФА Выплаты по ЦФА могут не производится). С целью получения Выплат по ЦФА Инвестор обязан иметь действующий Счет Инвестора в Банке либо, в случае закрытия Счета Инвестора в Банке, заблаговременно (до даты ближайшей выплаты по ЦФА) предоставить Оператору в письменной форме информацию о счете Инвестора в другой кредитной организации. Исполнение обязательств по погашению ЦФА осуществляется на Счет Инвестора в порядке, предусмотренном Правилами. Если дата какой-либо Выплаты по ЦФА приходится на нерабочий, включая праздничный или выходной день в Российской Федерации -– независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, то перечисление надлежащей суммы производится в первый Рабочий день, следующий за соответствующим нерабочим, праздничным или выходным днем. 2.12. Иные сведения. Заключение Сделок на вторичном рынке: предусмотрено с «26» июля 2024 года. Допускается участие Эмитента в сделках на вторичном рынке, в т.ч. для последующего обращения ЦФА. При совершении сделки с ЦФА, в результате которой обладателем ЦФА становится Эмитент, погашение ЦФА осуществляется в соответствии с законодательством РФ и Правилами. Сделки в Системе не подлежат совершению в случае, если заключение или исполнение соответствующей Сделки будет противоречить законодательству Российской Федерации, в том числе, действующим в каждый момент времени специальным экономическим мерам, мерам воздействия (противодействия), направленным на обеспечение экономического суверенитета и экономической безопасности Российской Федерации, а также в случае, если в соответствии с Правилами заключение для Инвестора Сделки на вторичном рынке невозможно. Если Заявка на участие в Выпуске ЦФА подана Эмитенту лицом, не входящим в круг лиц, которым адресовано Решение о Выпуске ЦФА или лицом, которое не вправе приобретать ЦФА в соответствии с Законодательством РФ, такая заявка отклоняется. 3. Прочие положения Условия осуществления цифрового права, удостоверенного ЦФА, определяются в соответствии с Правилами. Осуществление, распоряжение цифровым правом, в том числе передача, залог, обременение цифрового права другими способами или ограничение распоряжения цифровым правом возможны только в Системе без обращения к третьему лицу.
RkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=