КАК ПОДГОТОВИТЬ IT-ЛАНДШАФТ К ЭФФЕКТИВНОЙ РАБОТЕ С ЦИФРОВЫМИ ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ Кирилл Золотых, Член Правления, Директор департамента «Финансовые рынки»
30 занимаемся решениями для финансовых рынков лет + 70 успешно используют наши решения на финансовых рынках + клиентов 10 внедрения бэк-офисного учета по ЦФА + проектов О КОМПАНИИ «ДИАСОФТ»: ОПЫТ, ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ ЦИФРАМИ
Нояб. 2022 Март 2023 Май 2024 Авг. 2023 Сент. 2023 Операторов информационных систем Оператора обмена (Московская биржа, СПБ Биржа) Совокупное количество выпусков ЦФА* Денежные требования - «Цифровой долг» Цифровые квадратные метры ЦФА как мотивационные программы для сотрудников Цифровой «факторинг» ЦФА, обеспеченные драгоценными металлами (в том числе гибридные) ЦФА на предметы искусства ЦФА на дивиденды по акциям ВИДЫ ВЫПУЩЕННЫХ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ В 2023 ДИНАМИКА ОБЩЕЙ СУММЫ ЭМИССИИ, РУБ.* Дек. 2023 Авг. 2024 ТЕКУЩАЯ СИТУАЦИЯ РЫНКА ЦФА * По данным информационного агентства Cbonds
НОРМАТИВНАЯ БАЗА ПО ЦФА 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» 6380-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» НК РФ, ЧАСТЬ II, ГЛАВА 25, СТАТЬЯ 282.2 Особенности определения налоговой базы по операциям с цифровыми финансовыми активами и (или) цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права НК РФ, ЧАСТЬ II, ГЛАВА 23, СТАТЬЯ 214.11 Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы по операциям с ЦФА и (или) цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права
Запрос на формирование транзакции ПРОЧИЕ СИСТЕМЫ Счета, остатки Запрос проверки клиента Клиенты АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ ДЛЯ ОИС CRM Risk&Сompliance Главная книга Расчеты Личный кабинет эмитента Личный кабинет инвестора Налоговый учет Цифровой профиль участника Выпуск и управление ЦФА Процессинг сделок на ФР Управление рыночными данными Цифровой профиль рынка Распределенный реестр Смартконтракты Криптография Электронная подпись Запрос контроля остатка и блокировки средств Запрос на проведение платежа Подтверждение транзакции Заявка на регистрацию ЦФА Заявка на первичное приобретение ЦФА Заявка на регистрацию участника Заявка покупкупродажу, обмен ЦФА Заявка на изменение владельца ЦФА
С ЧЕГО НАЧАТЬ: ПРОСТЫЕ ШАГИ ПО РАБОТЕ ОИС Определится с бизнес-моделью, видами ЦФА, доступных к выпуску, и видами смартконтрактов Определиться с системой для автоматизации процессов выпуска и учета ЦФА Определится с методологией открытия счетов и проведения расчетов по операциями с ЦФА Подготовить Правила ИС Подготовить комплект дополнительных документов согласно требованиям Банка России для ОИС Получить лицензию ОИС
ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА ПРОЧИЕ СИСТЕМЫ Клиенты АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ ДЛЯ УЧЕТА ЦФА В БАНКЕ CRM Главная книга Расчеты Выпущенные ЦФА Приобретенные ЦФА Налог на прибыль Платформы оператора выпуска ЦФА Брокерское обслуживание Внутренний учет на финансовых ранках Налоговый учет (НДФЛ) Депозитарный учет Счета Платежные документы Обязательная отчетность УЧЕТ ДИЛЕРСКИХ ОПЕРАЦИЙ УЧЕТ БРОКЕРСКИХ ОПЕРАЦИЙ Платформы оператора обмена ЦФА Рейтинговые агентства Информация по операциям ЦФА Финансовые инструменты (ЦФА) Котировки по ЦФА Сделки по ЦФА Движения по ЦФА Рейтинги эмитентов
Определиться с приоритетными видами ЦФА к приобретению и/или выпуску Определиться с приоритетной бизнесмоделью: удержание до погашения, получение дохода, торговля Подготовить методологию учета ЦФА Выбрать оператора(ов) выпуска ЦФА ЧТО НУЖНО СДЕЛАТЬ БАНКУ, ЧТОБЫ СТАТЬ УЧАСТНИКОМ РЫНКА ЦФА Определиться с системой для автоматизации учета операций с выпущенными и приобретенными ЦФА
ВЫПУСКАЙТЕ ЦФА С «ДИАСОФТ!» Россия, 127018, Москва ул. Полковая, д. 3, стр. 14 Т: +7 (495) 780 7575; 789 9339 info@diasoft.ru, www.diasoft.ru
RkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=