Кирилл Антонов | Директор по развитию Web3 Tech Эра гибридных финансов и концепция безопасной работы с цифровыми активами
Ключевые драйверы роста RWA и криптовалют в глобальной финансовой системе Исследования* выявили основные факторы увеличения доверия к технологии: 1.Рост доверия к технологии и прозрачность 2.Снижение транзакционных и операционных издержек 3.Глобальная доступность 24/7/365 4.Тренд на децентрализацию финансов (экономический и геополитические нарративы) 5.Высокие темы роста токенизации традиционных активов в развитых экономиках 6.Активная интеграция в экономику и международную торговлю. *McKinsey & Company, Boston Consulting Group (BCG) RWA и цифровые активы становятся важным элементом мировых финансов Интеграция с TradFi Прозрачность блокчейна Снижение издержек Глобальность доступность Децентрализация финансов Перспективность роста RWA
1.Признанная институциональная легитимность криптовалюты в развитых странах 2.Взрывной рост ETF (график роста ETF-Bitcoin / Gold) 3.Упрощение доступа к криптовалюте массового инвестора через RWA и традиционных брокеров 4.Рост RWA-сектора, в т.ч. через создание новых стейблкоинов и появление основных классов новых активов: ▪ Долговые инструменты ▪ Инвестиционные фонды ▪ Недвижимость и commodities Status quo криптовалют и RWA в мире
К 2030 капитализация рынка RWA достигнет $3,5 трлн при пессимистическом сценарии и $10 трлн при оптимистическом, согласно 21.со. Драйверы рынка RWA: ❑Новые классы инвестиционных активов, тренд на digital-first ❑Значительное снижение транзакционных издержек + дополнительная ликвидность ❑Тренд на локализацию финансовых экосистем ❑Рост привлекательности RWA за счет ужесточения регулирования и контроля над криптоактивами Status quo криптовалют и RWA в мире
1. Российские криптоактивы составляют 12% от общемирового объема. По данным Bloomberg Правительство России еще в 2022 г. оценивало российский рынок криптовалют в $214 млрд. При условии сохранения 12% от общемирового объема с учетом роста общей капитализации текущий объем российских криптоактивов может составлять $350-380 млрд. 2. В 2024 году Россия стабильно остается в тройке мировых лидеров по добыче криптовалюты. Это стало возможным благодаря значительному росту крупнейших российских майнинг-компаний. 3. Активное развитие ЦФА и ГЦП обеспечивает России место в десятке ведущих стран по объему рынка токенизированных активов (в долларовом эквиваленте). Место Страна Количество владельцев криптовалюты Процент населения 1 Индия 157,6 млн 11,1% 2 США 44,3 млн 13,2% 3 Вьетнам 25,9 млн 26% 4 Китай 19,9 млн 1,4% 5 Бразилия 17,8 млн 8,2% 6 Филиппины 14,8 млн 13% 7 Нигерия 13,0 млн 6,3% 8 Пакистан 12,5 млн 5,7% 9 Индонезия 12,2 млн 4,4% 10 Россия 8,7 млн 6,1% Распределение мирового хешрейта биткоина по странам в 2024 г. Остальные США Россия Казахстан Канада Страны с наибольшим количеством владельцев криптовалюты в 2024 г. Россия в мировой криптоэкономике
Риски хранения вне России 1. Отсутствие защиты в случае банкротства или хищения ▪ Нероссийские биржи (например, FTX) становились банкротами, что приводило к потере активов пользователей. 2. Геополитические риски (заморозка активов) ▪ Нероссийские кастодиальные сервисы и биржи находятся под юрисдикцией других государств, которые могут заморозить активы российских пользователей в случае санкций или политической напряженности. 3. Невозможность судебной защиты ▪ В случае споров, связанных с нероссийскими биржами, пользователи сталкиваются с правовыми барьерами (иностранная юрисдикция, высокие расходы на адвокатов) 4. Нарушение конфиденциальности и утечка данных ▪ Нероссийские биржи и кастодиальные сервисы могут не обеспечить полную конфиденциальность данных пользователей, что может привести к их утечке или продаже третьим сторонам. «Первое правило бизнеса – защищайте свои инвестиции» - Этикет банкира, 1775г. Риски хранения цифровых активов
Хранение цифровых активов на российских сервисах 1. Российские цифровые кастодианы попадают под: ▪ Государственное регулирование с требованиями о резервировании активов ▪ Обязательное страхование цифровых активов пользователей ▪ Регулярные аудиты под надзором российских финансовых институтов 2. Защита активов пользователей от внешнего вмешательства благодаря локализации данных и юридической инфраструктуры. Полное подчинение законодательству РФ. 3. Юридическая защита: ▪ Все споры рассматриваются в российских судах ▪ Создание механизмов разрешения конфликтов в рамках юрисдикции РФ 4. Защита данных пользователей: ▪ Хранение данных на территории России в соответствии с законодательством о персональных данных (ФЗ-152) ▪ Использование ГОСТ-криптографии для защиты пользовательских данных ▪ Полный контроль за обработкой данных в национальной юрисдикции. Риски хранения цифровых активов «Первое правило бизнеса – защищайте свои инвестиции» - Этикет банкира, 1775г.
Web3 Tech предоставляет платформу для управления операциями с цифровыми активами на блокчейне. Платформа позволяет организовать самостоятельное обращение криптовалют (и других цифровых активов) и оптимальный подход по управлению цифровым казначейством. Кастодиальное решение по защищенному хранению блокчейн-активов (криптовалюты, ЦФА и т.д.) соответствующее современным практикам Аппаратный модуль безопасности с ГОСТшифрованием от ведущего российского разработчика СКЗИ — КриптоПро Проверка KYT/AML/CTF/санкционных рисков реквизитов контрагентов и «чистоты» цифровых активов Концепция Цифрового казначейства
Цифровое казначейство | Безопасность Автоматическая проверка «чистоты» крипто-активов и оценка риска контрагентов Защита активов от внутреннего и внешнего нарушителя Ролевое распределение прав доступа в хранилище Программно-аппаратная защита активов, опирающаяся на ГОСТалгоритмы Использование механизмов «распределенной» и «пороговой» подписи для аутентификации и подтверждения операций подписи Мониторинг доступа в реальном времени
❑ On-premise внедрение или доступ по модели SaaS ❑ Удобное API для бесшовного встраивания кастодиального решения в собственную информационную систему ❑ Поддержка российских форматов цифровых активов - ЦФА, ГЦП, УЦП ❑ Поддержка международных блокчейн-протоколов и публичных блокчейн-сетей (Bitcoin, Ethereum и т.д.) ❑ Интеграция с российским провайдером KYT (с возможностью смены провайдера) Цифровое казначейство | Интеграция
Ведущая экспертиза в блокчейн: 150+ квалифицированных специалистов ГОСТ-криптография Российская платформа международного уровня Спасибо за внимание! www.web3tech.ru https://t.me/web3technews Полностью отечественная технологическая база Вебинар Цифровое казначейство
t.meRkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=