Токенизация прав требования с использованием ЦФА
О Точка Обороты
Продавецотгружает товар торговой сети. Чтобы не ждать оплату, он идёт в Точку, после тщательной проверки получает финансирование поставки. Точкаверифицирует поставку и получает оплату от торговой сети, платит инвесторам и оставляет себе комиссию. Торговая сетьплатит с отсрочкой. Оплата идёт на погашение долга перед фактором. Что такое цепочка поставок?
Источники данных Система риск-менеджмента Открытые данные: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, данные ФНС, финансовые данные юрлица, арбитражи, исполнительные производства, аффилированность Закрытые данные: Данные телеком-операторов, данные соцсетей, ОФД, БКИ, данные о движении груза и транспорта Данные Точки о клиентах: Вся финансовая информация компании
Инвестиционная часть 500 млрд ₽ Спрос на финансирование со стороны поставщиков Альтернативная модель Большинство банков привлекают депозиты или используют свободные остатки, несмотря на наличие капитала Помогаем заработать Спрос на финансирование со стороны поставщиков Помогаем бизнесу Инвесторы не просто зарабатывают, но и помогают бизнесу расти
Почему ЦФА? 一Быстрее и дешевле, чем выпуск облигаций 一Доступнее для малого и среднего бизнеса 一БОльшая гибкость, чем в классических инструментах 一Автоматизация: снижение затрат на документооборот и снижение риска ошибки
Ориджинируем портфель займов 一Ориджинируем и обособляем выданное финансирование. Преобразуем портфель в смарт-актив. 一Портфель обеспечен реальными правами требования. 一Портфель может быть дополнен.
Налоги У ЦФА отдельная налогооблагаемая база Не можем учесть расходы по ЦФА для снижения суммы налога на прибыль
Две части выплат Промежуточная 一Доходность и тело инвестиции 一Погашение пропорциональной части токенов Финальная 一Догоняющая доходность после взыскания 一Погашение оставшихся токенов
Результаты Объём выпуска Выплаты Срок Доходность 1 200 млн ₽ Ежемесячно 10 месяцев ЦБ + 1% 2 186 млн ₽ 3 мес. + 3 мес. 6 месяцев 18,2% + 1,6% 3 181 млн ₽ 9 мес. + 3 мес. 12 месяцев флоатер, до 26% 567 млн ₽
Вопросы? koshke@tochka.com @koshke_alexey
t.meRkJQdWJsaXNoZXIy MjcxODE=