Токенизация физического золота

В Якутии российская золотопромышленная компания «Золото Якутии» создал проект  InterGold с целью трансформировать традиционную золотодобычу в современный  финансовый инструмент мирового масштаба. InterGold — это система цифровых  активов, обеспеченных физическим золотом, которая воплощает концепцию товарно обеспеченных цифровых активов (RWA).

Актуальность создания InterGold обусловлена несколькими факторами. Во-первых,  золото является универсальным защитным активом против инфляции, сохраняющим  ценность в условиях экономической нестабильности. Во-вторых, проект обеспечивает  глобальную доступность: возможность покупки и продажи токенов в любое время и в  любой точке мира. В-третьих, InterGold предлагает вариативность использования  токенов для обмена, инвестирования или в качестве идентификатора физического  золота.

InterGold воплощает базо-сырьевой метод токенизации золота, при котором  материальная единица золотого сырья конвертируется в цифровой токен с  привязкой один к одному (0,1 грамм = 1 токен). Каждый токен подкреплен  определенным количеством физического золота и соединяет преимущества  традиционных валют с возможностями современных цифровых технологий.  Инвестиционная методология основана на трех принципах: прозрачности,  диверсификации и ликвидности. Каждый финансовый продукт проходит строгую  проверку соответствия международным стандартам, при этом расчеты  обеспечиваются физическим золотом высшей пробы, хранящимся в Московском  хранилище АО «Гознак». Это гарантирует инвесторам полный контроль над  активом и минимизирует риски.  Инвестирование построено на простых механизмах: дробное владение, расчеты в  реальном времени и интеграция с привычными банковскими и цифровыми  сервисами делают владение золотом максимально удобным и доступным для всех  категорий участников рынка.

Специфика подхода InterGold заключается в отказе от выпуска единого продукта в  пользу трех самостоятельных активов, ориентированных на разные сегменты  рынка, что позволяет максимально эффективно удовлетворять потребности всех  категорий участников.

Центральным элементом системы выступает Национальный Золоторасчетный  Центр (НЗРЦ) — дочерняя структура АЗДК «Золото Якутии», создаваемая  совместно с партнерами. НЗРЦ объединяет функции эмитента цифровых активов,  расчетного центра и клирингового оператора. Его миссия состоит в обеспечении  безупречного технического, юридического и золотого обеспечения всех продуктов  InterGold, включая безопасное хранение физического золота в Московском  хранилище Гознака и постоянный аудит запасов.

InterGold-1 (IG-I) предназначен для институциональных инвесторов и ВЭД. Это  расчетные цифровые активы на основе физического золота, где каждый токен  соответствует 0,1 грамма металла. Эмитентом выступает НЗРЦ, листинг и операции  по обмену проходят на платформе Московской биржи при поддержке  Национального клирингового центра.

IG-I является альтернативой доллару и евро в международных расчетах, защищая  участников от санкционных рисков и зависимости от традиционных платежных  систем. Продукт позволяет экспортёрам эффективно управлять валютными  рисками и открывает новые рынки сбыта для золотодобывающих компаний.

Особенность IG-I — применение двух юрисдикций (Россия и Гонконг), что гарантирует  законность происхождения золота в соответствии с российским законодательством,  включая требования ФЗ-115, при этом создавая правовую основу для безопасного  ведения трансграничных операций в условиях современного геополитического  контекста.

InterGold-2 (IG-II) базируется на золотых гибридных цифровых правах (ГЦП) —  цифровом аналоге обезличенных металлических счетов с расширенной  функциональностью монетизации.

IG-II распространяется через партнерские банки (Альфа-Банк, Промсвязьбанк),  открывая доступ к золоту для розничных инвесторов, негосударственных пенсионных  фондов и промышленных предприятий. Продукт привлекает низким порогом входа,  дробным владением и встраиванием в стандартные мобильные приложения банков.  Физическое хранение в защищенных хранилищах Гознака обеспечивает надежность  активов, стабилизирует доверие участников и сочетается с налоговыми  преимуществами и высокой ликвидностью инструмента.

InterGold-3 (IG-III)— прямой аналог таких международных продуктов, как Tether  Gold и PAX Gold, но обеспеченный российским золотом.

IG-III будет торговаться на международных и российских крипто-площадках на базе  блокчейнов Ethereum и TON, обеспечивая быструю обработку, стабильность и  совместимость с существующими криптоактивами. Инструмент ориентирован на  операции в децентрализованных финансах (DeFi), Р2Р платежи, арбитраж и  хеджирование портфелей. Выход на глобальный рынок предполагает сотрудничество с  ведущими игроками отрасли, что позволит российским активам получить  международное признание и конкурировать с глобальными аналогами.

Прежде всего, проект создает единую экосистему цифрового золота,  объединяющую три взаимосвязанных продукта: IG-I для крупного бизнеса и  государственных структур, IG-II для массового рынка и IG-III для экспансии на  глобальный крипторынок.

Система обеспечивает преодоление географических и санкционных ограничений  благодаря использованию физического золота в качестве средства платежа в  международных расчетах. Эти токены могут служить альтернативой традиционным  валютам и выступать инструментом для снижения зависимости от доллара и евро в  трансграничных платежах.

InterGold предлагает высокую прозрачность через использование блокчейн-  технологий, позволяющих инвесторам отслеживать обеспечение своих активов;  превосходную ликвидность благодаря обращению на биржах в любое время  суток; низкие трансакционные издержки за счет автоматизации расчетов и  доступность для мелких инвесторов через возможность дробного владения.

В основе всех процессов функционирования системы InterGold лежит работа золотодобывающих компаний как первичного звена рынка. Именно их надежные поставки физического золота высшей пробы, надежно хранящегося в Московском хранилище Гознака, являются фундаментом, обеспечивающим доверие и ценность всех последующих финансовых инноваций — от расчетных ЦФА до гибридных цифровых прав и глобальных стейблкоинов. Каждый токен системы подкреплен физическим золотом, что исключает спекуляцию и обеспечивает реальную стоимость.

Основная цель проекта — занять лидирующие позиции в сегменте товарно- обеспеченных цифровых активов, предложив рынку надежные, ликвидные и технологичные инструменты, обеспеченные российским золотом.

Перспективы развития включают расширение функционала всех трех продуктов, интеграцию с международными финансовыми системами, биржевыми платформами и криптоэкосистемами. Планируется создание дополнительных сервисов для инвесторов — кредитов под залог золотых цифровых активов, страхования и программного обеспечения для управления рисками.

Реализация этих планов позволит России занять ведущие позиции на глобальном рынке товарно-обеспеченных цифровых активов, обеспечивая стратегическую независимость в международной экономике и создавая новые возможности для отечественного бизнеса и инвесторов.