Поставочный ЦФА на физические ресурсы
Новости > Рынок ЦФА > Конференции > Материалы I Cbonds Конгресса
Поставочный ЦФА на физические ресурсы. Кейс ЦФА ООО "Лудинг"
Ирина Селихова, руководитель направления по продажам ЦФА, Альфа-БанкДина Шмулей, исполнительный директор, Лудинг
Luding Group является одной из крупнейших алкогольных компаний России с 35-летней историей. Она занимает 22% импорта алкоголя и 30% всего российского алкогольного рынка. Штат насчитывает более 3000 сотрудников, а сеть включает 16 филиалов по России и 44 магазина Drinks в Москве. Компания также занимается производством алкоголя: в Краснодаре расположены завод и виноградники площадью около 2000 гектаров, где производится вино и с мая начнется выпуск шампанского. В Коломне производят водку под брендом «Чайковский» и текилу, последняя выпускается под контролем мексиканских производителей, что гарантирует высокое качество.
Компания также активно развивает образовательные проекты, включая собственную школу сомелье. Обучение проходит в формате интерактивных встреч за круглым столом, где сомелье рассказывают о винах и их сочетаниях с блюдами. Участники погружаются в культуру вина и приобретают навыки, которые можно применять в жизни. Школа предлагает индивидуальные программы обучения для одного или нескольких человек.
Недавно совместно с Альфа-Банком был реализован проект: выпуск винных токенов на платформе «А-Токен». Любое физическое лицо может приобрести токен через приложение Альфа-Банка, выбрав соответствующий раздел с цифровыми финансовыми активами.
Стоимость одного ЦФА эквивалентна стоимости бутылки вина или крепкого алкогольного напитка. Покупатель токена может обменять его на физическую бутылку в одной из 44 точек продаж в Москве или оформить доставку.
В рамках выпуска были представлены уникальные коллекционные коньяки и вина, которые недоступны в розничных магазинах, что делает их особенно привлекательными для ценителей элитного алкоголя. Кроме того, цена некоторых позиций в выпуске ЦФА оказалась ниже, чем в розничных магазинах, что добавляет дополнительную выгоду для покупателей. Для тех, кто рассматривает этот инструмент с инвестиционной точки зрения, предусмотрена возможность получения денежной доходности в размере 25% годовых через шесть месяцев после покупки токена.
Токены раскупили практически мгновенно после выпуска. Например, коньяк «Арарат Эребуни» возрастом 70 лет был полностью продан за четыре минуты. В рамках одного из выпусков также был представлен коньяк «Remy Martin Louis XIII».
В дальнейшем планируется расширение линейки цифровых продуктов, включая выпуск алкоголя в бочках. Клиенты смогут заказать персонализированную бочку с геральдикой своего рода и логотипом Альфа-Банка. Бочка будет храниться в Армении, Франции или России в зависимости от предпочтений клиента.
Первый выпуск ЦФА был ориентирован на тестирование продукта и повышение его узнаваемости. Для привлечения внимания инвесторов и потребителей доходность по этому выпуску была установлена выше. Последующие выпуски были ориентированы на закрепление продукта как удобного способа приобретения алкоголя. Инвесторы и покупатели могли легко воспользоваться приложением Альфа-Банка, выбрать интересующий их продукт и получить его в кратчайшие сроки.
В связи с большим количеством запросов от инвесторов компания предлагает возможность создания Tailor Made выпусков. Например, по запросу клиента может быть структурирован выпуск токенов на ящик коньяка стоимостью 410 тысяч рублей, доступный исключительно для данного клиента. А также существует услуга инвентаризации винных коллекций. Сомелье выезжает на место, проводит оценку имеющегося ассортимента, дает рекомендации по его дополнению и анализирует сроки годности вин, что позволяет владельцам коллекций своевременно обновлять запасы и поддерживать их ценность. Особое внимание уделяется подбору вин, которые дополняют друг друга и повышают инвестиционную привлекательность коллекции.
Лудинг работает как с российскими, так и с зарубежными производителями, предлагая эксклюзивные варианты закупки. Компания имеет доступ к крупнейшим квотам и может выкупать редкие позиции специально для клиентов. Токен может быть использован не только для приобретения алкоголя, но и в качестве подарка, поскольку он представляет собой цифровой товар с высокой ценностью.
Механика погашения ЦФА проста и удобна. После наступления даты, обозначенной как начало возможности «выхода в бутылку», у пользователя появляется кнопка, с помощью которой он может сообщить о своем желании получить бутылку. Пользователь нажимает на эту кнопку, выбирает адрес точки выдачи, который ему наиболее удобен. Информация передается компании, которая организует подготовку и выдачу бутылки.
Презентацию можно посмотреть здесь
Киселева М; ЦФА.РФ; Апрель 2025